第六章理财规划法律基础题库24-0-8

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、()所导致的结果有三种情况：损失、无变化、获利。

A.投机风险B.纯粹风险C.自然风险D.社会风险【答案】 A2、()是指个人存入各个银行的所有货币总和。

A.债券B.股票C.储蓄D.基金份额【答案】 C3、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议，林某应注意夫妻财产协议()。

A.只能针对夫妻关系存款期间的财产进行约定B.不能针对夫妻双方债务进行约定C.包括夫妻一方或双方的婚前财产D.不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定【答案】 C4、我国《保险法》关于受益人的规定，下列说法错误的是()。

A.受益人可以是一个人或者多个人B.未确定受益人，保险金由被保险人的法定继承人继承C.投保人变更受益人不须经被保险人同意D.投保人或者被保险人变更受益人须书面通知保险人【答案】 C5、甲、乙二人共有房屋一幢，甲长期在外地，由乙实际居住，并付给甲若干补偿。

房屋因地基不牢倒塌，对邻房造成一定损害，对此( )。

A.应由乙承担赔偿责任B.应由甲、乙承担连带责任C.应由甲、乙分担责任，并由乙适当多负担D.应由甲承担赔偿责任【答案】 B6、假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。

还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。

再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。

如果证综指或深证综指两个指数互相独立，则两个指数同时上升的概率是()。

A.0.1925B.0.6C.0.9D.0.35【答案】 A7、赵先生投保了一份终身寿险，因其工作原因未缴纳保险费，在停缴保险费一年后，赵先生因疾病去世，则()。

A.保险公司赔付，停缴保险费未过两年B.保险公司赔付，未过宽限期C.保险公司不赔，保险合同已经中止D.保险公司不赔，保险合同已经终止【答案】 D8、下列错误的是( )。

A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺【答案】 D9、设立个人独资企业，应当由投资人或者其委托的代理人向个人独资企业所在地登记机关申请设立登记。

理财规划法律基础考试试题及答案解析(一)

模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！理财规划法律基础考试试题及答案解析(一)一、单选题（本大题60小题．每题1.0分，共60.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题不能成为民事诉讼当事人的是( )。

A 公民B 法人C 外籍华人D 组织【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第2题股东大会定期会议每( )召开一次。

A 3个月B 半年C 1年D 2年【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第3题下列不能成为著作权客体的是( )。

A 文字作品B 标语口号C 建筑作品D 计算机软件模考吧网提供最优质的模拟试题，最全的历年真题，最精准的预测押题！【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第4题失踪人被宣告死亡的，其遗产继承开始的时间是( )。

A 利害关系人向人民法院提出申请宣告失踪人死亡的时间B 失踪人下落不明的次日C 人民法院判决中确定的失踪人死亡日期D 人民法院判决宣告之日【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第5题下列关于证据证明同一事实的效力顺利错误的是( )。

A 国家机关制作的公文证书的证明力一般要大于其他的书证B 经过公证、登记的书证证明力大于证人证言C 原始证据的证明力一般大于传来证据D 间接证据的证明力一般大于直接证据【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第6题甲和乙合伙开办了一个美丽彩扩部，丙将一卷柯达彩卷送到彩扩部冲洗，交给了正在值班的甲，并向甲交付冲洗费31.2元。

该债的法律关系的主体是( )。

A 甲和丙B 甲、乙和丙C 乙和丙D 美丽彩扩部和丙【正确答案】：D【本题分数】：1.0分。

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、()是指通过一定的标准或方法来确定所发生的经济活动是否应该或能够进行会计处理。

A.会计计量B.会计报告C.会计监督D.会计确认【答案】 D2、众数和中位数都是用来描述平均水平的指标。

某理财规划师挑选了7只股票，其价格分别为6元、12元、15元、15.5元、17元、15元和40元，则这几只股票价格的众数为()。

A.15.5元B.15元C.40元D.6元【答案】 B3、众数和中位数都是用来描述平均水平的指标。

某理财规划师挑选了7只股票，其价格分别为6元、12元、15元、15.5元、17元、15元和40元，则这几只股票价格的众数为()。

A.15.5元B.15元C.40元D.6元【答案】 B4、纳税人取得的全年一次性奖金单独作为一个月()计算纳税，并由扣缴义务人在发放时代扣代缴。

A.工资薪金所得B.偶然收入所得C.其他收入所得D.额外收入所得【答案】 A5、唐先生每次出差都不乘坐飞机，因为他知道飞机一旦发生风险绝无生还可能，唐先生的这种行为属于()。

A.风险自留B.风险分散C.风险回避D.风险控制【答案】 C6、根据公司法律制度的规定，股份有限公司发生下列情形时，不符合召开临时股东大会条件的有()。

A.董事人数不足公司章程所定人数2/3时B.公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时C.持有公司股份5%的股东请求时D.监事会提议召开时【答案】 C7、证券市场线(SML)为评估投资业绩提供一个基准，它是期望收益-β系数的几何表达，所以“公平定价”的资产一定在证券市场线()。

A.上方B.下方C.上D.之外【答案】 C8、下列关于营业税的减免政策，说法错误的是()。

A.个人转让著作权，免征营业税B.对个人按市场价格出租的居民住房，免征营业税C.将土地转让给农业生产者用于农业生产，免征营业税D.个人从事技术转让、技术开发业务和与之相关的技术咨询、技术服务业务取得的收入，免征营业税【答案】 B9、假定在接下来的一段时期内股票A和股票B同时上涨的概率是0.25。

银行客户经理考试：理财规划必看题库知识点

银行客户经理考试：理财规划必看题库知识点1、单选为港澳台同胞或华侨办理外币结汇购买商品房的业务时，下列（）项资料无需审核：A、个人书面承诺书，承诺该商品房为自住用途；B、房地产主管部门出具的该个人在所在（江南博哥）城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明；C、《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明；D、商品房销售合同或预售合同。

正确答案：A2、多选“家庭财务诊断”包括（）。

A、家庭资产负债分析B、现金流量分析C、家庭财务综合分析D、评价与建议正确答案：A,B,C,D3、单选外汇期权的交易时间是24小时交易，下列说法正确的是OA.北京时间星期一早晨08：00至星期六凌晨05：00B.北京时间星期一早晨06：00至星期六凌晨05：00C.北京时间星期一早晨08：00至星期六早晨08：00D.北京时间星期一早晨06：00至星期六早晨08：00正确答案：A4、多选关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）A、理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。

C、财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。

D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

正确答案：A,B,C,D5、多选基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现在OOA.服务性;B.营利性；C.专业性；D.持续性.正确答案：A,C,D6、单选新系统业务平台可以办理结售汇交易的出入款账户类型中，一共有O种。

①存折②异地一卡通③挂账单④现金单⑤现金⑥国际借记卡A. 3B.4C.5D.6正确答案：D7、单选关于向境外汇出汇款业务，以下陈述正确的是O：A.根据业务实际，国内外银行费用承担方分为“汇款人承担”和“收款人承担”两种情况；B.我行可以办理票汇业务的币种为外汇牌价表上所罗列的9种外币。

理财基础知识第六章理财规划法律基础练习题答案解析

理财基础知识第六章理财规划法律基础练习题答案解析（2011.10.01根据第四版教材修订）一、单项选择题1．下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实属于行为的是（）。

A．人的出生B．人的死亡C．时间的经过D．签订合同【答案】D【页码】P302【考点】民事法律行为2．合同双方当事人在合同纠纷发生之前或发生之后可以协议的方式选择解决他们之间纠纷的管辖法院，但当事人在协议选择管辖法院时不得违反民事诉讼法（）。

A．对地域管辖的规定B．地指定管辖的规定C．对级别管辖和专属管辖的规定D．对移送管辖的规定【答案】C【页码】P390【考点】民事诉讼管辖范围3．人民法院收到起诉状或者口头起诉，经审查，认为符合起诉条件的，应当在（）日内立案，并通知当事人。

A．7B．10C．15D．30【答案】A4．杨某15周岁，智力超常，大学三年级学生。

杨某因在某项发明，而与刘某达成转让该发明的协议。

该转让协议的效力如何？（）A．该转让协议有效B．该转让协议效力未定C．该转让协议无效D．该转让协议可撤销【答案】B【页码】P303 , P308【考点】民事法律行为第五项5．下列（）不属于继承权丧失的原因。

A．故意杀害被继承人B．为争夺遗产而杀害其他继承人C．遗弃被继承人D．篡改或者销毁遗嘱【答案】D6．个人独资企业存续期间，其登记事项若发生变更，应当在下列（）内依法向登记机关申请办理变更登记。

A．在作出变更决定之日起15日B．在作出变更决定之日起10日C．在作出变更决定之日起20日D．在作出变更决定之日起30日【答案】A【页码】P359【考点】个人独资企业的登记7．合伙企业的利润，由合伙人依照合伙协议约定的比例分配，合伙协议未约定利润分配比例的应按下列（）项办理。

A．由合伙人按出资比例分配B．由合伙人平均分配C．完全按照合伙协议约定D．由各合伙人协商分配【答案】D【页码】P376【考点】合伙企业利润分配8．股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起（）日内向人民法院提起诉讼。

2023年国家理财规划师考试职理论知识真题及答案

2023年5月理财规划师考试试卷第一部分职业道德（第1～25题，共25道题）一、职业道德基础理论论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一种选项是对旳旳多选题有两个或两个以上选项是对旳旳。

◆请根据题意旳内容和规定答题，并在答题卡上将所选答案旳对应字母涂黑。

◆错选、少选、多选，则该题均不得分。

（一）单项选择题（第l～8题）1. 有关道德与法律关系旳说法中，对旳旳是( ）。

（A）道德与法律相辅相成、共同发展（B）道德依附于法律，烘托法律旳权威（C）道德一直滞后于法律旳发展（D）道德与法律在本质上具有相似旳规范功能2. 英美等国旳《从政职业法》、《荣誉法典》，其类型属于（（A）行政许可法（B）宪法（C）职业道德法典（D）劳动法3. 我国社会主义职业道德旳关键是（）。

（A）荣辱观（B）为人民服务（C）爱岗敬业（D）按照计划来开展工作，不能随意地把问题往后迟延4. 职业活动内在旳道德准则-"勤勉"旳本质规定是（）。

（A）总是处在忙碌状态之中（B）早来晚走，埋头苦干，任劳任怨（C）虽然心猿意马，也要干好本职工作（D）诚实守信5. 在IBM企业旳员工雇佣原则中，居于先决地位旳条件是（）。

（A）逻辑分析能力（B）适应环境旳能力（C）创新能力（D）敬业精神6. 在职业活动中，对旳处理"诚"、"信"关系旳规定是（）。

（A）宁可"不诚"于己，也要"有信"于人（B）承诺旳事情要量力而为（C）"信"是"诚"旳基础（D）"诚"、"信"均无前提，既已承诺，就要履行（请结合下列事例和所学职业道德知识，回答第7～8题）目前，伴随电脑和网络等自动化办公条件旳改善，员工运用网络千私活旳现象既隐蔽又普遍，如处理私人信件、网上聊天、下裁音乐、玩在线游戏等.有调查显示，有关干私活旳员工个人，在中国每周花费时间为5.6 小时，比例到达60%.；在印度，员工比例为26%.；在巴西，员工比例为6%.。

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为()元。

A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】 A2、关于信托的特征，下列说法错误的是()。

A.信托关系的存在以当事人之间的信任为要件B.信托是一种为了第三人的利益而管理或者处分信托财产的行为C.受托人是以委托人的名义实施信托行为的D.信托是由委托人、受托人和受益人三方当事人构成的法律关系【答案】 C3、甲公司2011年6月30日每股市价为15.75元，每股收益为0.35元，则2011年6月30日甲公司的市盈率为()。

A.27.5B.45C.35D.40.25【答案】 B4、下列选项中，不实行超额累进税率的是()。

A.工资、薪金所得B.个体工商户的生产、经营所得C.对企事业单位的承包经营、承租经营所得D.财产租赁所得【答案】 D5、政府实行的社会保障计划不包括()。

A.失业保险B.养老保险C.社会救济D.企业年金【答案】 D6、()属于不作为义务。

A.交付货款B.运输合同货物C.保守商业秘密D.完成加工任务【答案】 C7、假设一国人口为2000万人，就业人数为900万人，失业人数100万人，那么，该国的劳动力为()万人。

A.2000B.1000C.900D.800【答案】 B8、下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是()。

A.一般包括三个方面：标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期B.标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分C.理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代D.日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准【答案】 C9、某商场以“买一赠一”方式销售货物。

本期销售A商品50台，每台售价（含税）23400元，同时赠送B商品50件（B商品不含税，单价为1200元/件）。

理财规划法律基础

第六章理财规划法律基础
一、单项选择题
1．下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实属于行为的是（）。

A．人的出生
B．人的死亡
C．时间的经过
D．签订合同
【答案】D【考点】民事法律行为
2．合同双方当事人在合同纠纷发生之前或发生之后可以协议的方式选择解决他们之间纠纷的管辖法院，但当事人在协议选择管辖法院时不得违反民事诉讼法（）。

A．对地域管辖的规定
B．地指定管辖的规定
C．对级别管辖和专属管辖的规定
D．对移送管辖的规定
【答案】C【考点】民事诉讼管辖范围
3．人民法院收到起诉状或者口头起诉，经审查，认为符合起诉条件的，应当在（）日内立案，并通知当事人。

A．7
B．10
C．15
D．30
【答案】A
4．杨某15周岁，智力超常，大学三年级学生。

杨某因在某项发明，而与刘某达成转让该发明的协议。

该转让协议的效力如何？（）
A．该转让协议有效
B．该转让协议效力未定
C．该转让协议无效
D．该转让协议可撤销
【答案】B【考点】民事法律行为第五项
1。

理财知识题库(正确版)

个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。

其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。

2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。

A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。

Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。

4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D 黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。

而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。

6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。

B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。

上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。

9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。

理财知识题库(正确版)

个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。

其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。

2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。

A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。

Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。

4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。

而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。

6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。

B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。

上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。

9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。

个人理财习题-第六章个人理财业务销售

个人理财习题第六章个人理财业务销售一、单项选择 1.从业人员从自己的亲朋好友、过去曾经结缘的人开始开展业务，这种方法称为【】。

A．亲缘法B．缘故法C．友情法D．就近法2．个人理财从业人员在市场细分基础上确定的将重点开发的客户群称为【】。

A．消费者B．理财产品消费者C．目标客户D．潜在目标客户3．运用介绍法拓展客户资源的特点是【】。

A．成本低B．高速度C．容易成功D．利用他人的影响力建立口碑注：介绍法，就是通过客户介绍客户。

这一方法的特点是：利用他人的影响力延续客户，建立口碑。

有社会学家做过一个统计，一个关系最多可以产生49个机会。

从业人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的个人感情关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。

当一个从业人员与某一客户签约进行了合作，这个客户就从心底里接受了从业人员及其所代表的银行，以后有机会就可能为该银行介绍客户了。

4．下列选项不属于建立客户关系的内容是【】。

A．明确目标市场B．收集客户私人信息C．处理投诉D．维护客户关系5．从业人员在开发客户中运用最多的方法是【】。

A．直接法B．间接法C．缘故法D．介绍法6．从业人员运用哪种方法开发客户时不受得失心的影响？【】 A．介绍法B．间接法C．缘故法D．直接法注：直接法的特点：市场无限大，客户处处有。

直接拜访，可以不受时间、空间的限制开拓客户。

它能使从业人员迅速拓展人际关系，建立属于自己的营销网络。

无得失心。

因为从业人员拜访的客户都是原来不认识的，所以他们因不了解而缺乏信任感，不立即签约合作，也在情理之中。

即使开发不成功，从业人员也不容易受到打击，也不会有面子上过不去的问题。

以量取质。

既然市场非常大，客户无限多，从业人员要做的就是不停地拜访，通过大量接触，进行有目的的筛选，从而发现重点客户，然后进行重点开发。

7．从业人员拜访客户时应当理直气壮，这是基于【】。

A．从业人员有吸引人的魅力B．从业人员有优秀的口才C．从业人员的行为能给客户带来利益D．从业人员的产品能保证收益率8．开发客户的主要方法是【】。

2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题24(答案解析)

2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.共用题干杨女士和她先生结婚已经3年，近期计划买房，待生活安定下来就可以生宝宝了。

目前他们夫妇二人月收入合计12800元。

经过多次考察，他们已经看好了一套位于地铁附近的二居室，房屋总价120万元，杨女士计划首付40万元，公积金贷款30万元，再利用商业银行贷款50万元，计划贷款20年，其中公积金贷款利率为4.9%，商业银行贷款利率为5.3%（均为等额本息法）。

根据案例回答下列问题。

A.12043.20B.42626.80C.379447.20D.432520.80 正确答案：B本题解析：暂无解析2.创新型寿险产品通常具有投资分离账户，保险年金给付额随着投资分离账户的资产收益变化而变化，这种保险是()。

A.定期寿险B.终身年金保险C.变额年金保险D.定额年金保险正确答案：C本题解析：暂无解析3.沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了生死两全保险，关于此种保险的说法正确的是()。

A.生死两全保险一般单独销售B.生死两全保险可以分为递减的定期寿险和递减的保单储蓄C.生死两全保险可以分为递增的定期寿险和递增的保单储蓄D.生死两全保险被视为一种有效的储蓄工具正确答案：D本题解析：生死两全保险是既提供死亡保障又提供生存保障的一种保险。

生死两全保险中的死亡给付对象是受益人，而期满生存给付的对象是被保险人。

这一类保险产品具有储蓄性质。

4.风险具有普遍性、可测性、不确定性、客观性、发展性的特点，其中风险的不确定性是指( )。

A.风险何时发生不确定B.风险发生的原因不确定C.风险发生后的损失不确定D.风险是否发生不确定E.以上全部都正确正确答案：A、B、C、D、E本题解析：暂无解析5.共用题干两年前，韩先生为自己的爱妻投保了一份价值80万元的年金型人身保险，每年领取保险金，受益人为儿子小韩。

2024年个人理财知识竞赛题库及答案

2024年个人理财知识竞赛题库及答案2024年个人理财知识竞赛题库及答案随着经济的发展和金融市场的日益繁荣，个人理财已经成为人们关注的焦点。

为了帮助大家更好地掌握个人理财知识，本文将介绍2024年个人理财知识竞赛的题库及答案。

一、选择题1、下列哪个指标可用于评估投资组合的风险？ A) 夏普比率 B) 收益率 C) 标准差 D) 历史波动率答案：A) 夏普比率夏普比率是一种用于评估投资组合风险调整后表现的指标，它综合考虑了收益率和风险。

其他选项中，收益率和标准差只是评估投资组合风险的两个方面，而历史波动率只能反映过去的价格波动情况，不能代表未来的风险。

2、下列哪个金融产品可以进行杠杆交易？ A) 股票 B) 基金 C) 期货 D) 外汇答案：C) 期货杠杆交易是一种通过放大交易规模来放大收益的交易方式，通常需要交易者缴纳一定的保证金。

期货是一种可以进行杠杆交易的金融产品，而股票、基金和外汇通常不支持杠杆交易。

3、下列哪个指标可用于评估债券的信用风险？ A) 久期 B) 信用利差 C) 历史波动率 D) 夏普比率答案：B) 信用利差信用利差是指不同信用等级债券之间的利率差异，可以用于评估债券的信用风险。

其他选项中，久期用于评估固定收益类金融产品的利率风险，历史波动率和夏普比率用于评估投资组合的风险。

二、判断题1、股票投资是一种高风险、高收益的投资方式。

答案：正确股票是一种高风险、高收益的投资方式，因为股票价格波动较大，投资者需要承担股价下跌的风险。

2、金融衍生品是一种高风险、高收益的投资方式。

答案：正确金融衍生品是一种高风险、高收益的投资方式，因为衍生品价格波动较大，投资者需要承担衍生品价格波动的风险。

3、个人理财的目标是实现财富的保值增值。

答案：正确个人理财的目标是实现财富的保值增值，使个人在生命周期内实现财务自由和财务安全。

三、填空题1、下列哪个指标可以用于评估股票型基金的投资表现？答案：收益率、标准差、夏普比率等。

理财规划师的考试科目教材

理财规划师的考试科目教材理财规划师的考试科目教材考试教材2013年3月，理财规划师国家职业资格培训教材第五版已经面世《理财规划师基础知识(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章理财规划基础第二章财务与会计第三章宏观经济分析第四章金融基础第五章税收基础第六章理财规划法律基础第七章理财计算基础第八章理财规划师的工作流程和工作要求第九章理财规划工具《助理理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章现金规划第二章消费支出规划第三章教育规划第四章风险管理和保险规划第五章投资规划第六章退休养老规划第七章财产分配与传承规划《理财规划师专业能力(第五版)》目录编审：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：中国财政经济出版社第一章消费支出规划第二章保险规划第三章投资规划第四章税收筹划第五章退休养老规划第六章财产分配与传承规划第七章综合理财规划助理理财规划师辅导书(第四版)作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社理财规划师辅导书(第四版)作者：北京东方华尔金融咨询有限责任公司出版社：机械工业出版社考试题库《理财规划师资格考试题库》系理财规划师考试试题辅导软件，适用于理财规划师考试，软件试题库设计紧扣最新理财规划师考试大纲、考试教材，符合理财规划师考试考试题型与考试科目，复习辅导资料、考试资料丰富，免费试用、试题库巨大(注册版试题量达8千1百多题、112万多字)，辅导软件收录理财规划师考试复习试题集、模拟试卷、历年试题，试题辅导软件囊括了所有的最新理财规划师考试科目：理财规划基础、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、模拟试卷、历年试题，并提供专业级的理财规划师考试解题方法、答题技巧、考试要点精解。

通过全面、针对性强的强化考试辅导训练、考前培训，提高理财规划师考试的应试能力。

理财规划师基础知识部分各章习题集带答案

基础知识部分第1 页（共56 页）第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在（).①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。

①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(）.①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是(）.①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优先顺序是（）.①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（)。

①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括（）。

①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值（）.①现金规划②风险管理与保险规划③投资规划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息()①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是（)。

①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务基础知识部分第2 页(共56 页）11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（).①正直诚信原则②方案确保客户获利原则③勤勉谨慎原则④团队合作原则12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。

理财规划法律基础测试卷A-答案

理财规划法律基础测试卷(A) 参考答案一、单项选择题1．答案：B解析：民事法律关系是指由民事法律规范所调整的，平等主体间以民事权利和民事义务为内容的社会关系。

2．答案：D解析：本题涉及民事行为的效力问题。

有效的民事行为，要求行为人必须具备相应的民事行为能力。

民事行为能力以意思能力为前提，行为人是否具有意思能力，以其智力和精神健康状况为判断标准。

间歇性精神病人在发病期间以及完全民事行为能力人在神志不清状态下，往往无法判断自己的行为后果，不具有意思能力，其所为的民事行为为无效民事行为。

依《民法通则》第十二条和《民通意见》第六条规定，无民事行为能力人接受奖励、赠与、报酬等纯获利益的行为，具有法律效力，但其他行为必须由他的法定代理人代为进行。

限制民事行为能力人可以从事与他的年龄、智力相适应的民事行为。

3．答案：A解析：本题涉及对卜述相关概念的理解问题。

事件是与人的意志无关的，但依照法律规定能引起民事法律关系产生、变更、终止的法律事实；事实行为是行为人不具有没市变更民事法律关系的意图，但依照法律规定，能引起民事法律后果的行为；民事行为是以意思表示为要素，发生民事法律后果的行为；民事法律行为是以意恩表示为要素，且发生法律后果的合法行为。

4．答案：A解析：著作权属于综合性权利。

5．答案：A解析：委托代理是基于被代理人的委托授权而发生的代理。

6．答案：C解析：要约作出送达被要约人后立即生效，而不论被要约人是否查看。

即到达主义。

7．答案：A解析：诉讼时效的中止指在诉讼时效进行期间，因发生法定事由阻碍权利人行使请求权，诉讼时效依法暂停计算，并在法定事由消失之日起继续进行。

法定事由包括地震、罢工等原因。

提起诉讼、权利人请求、义务人认诺属于诉讼时效中断的法定事由。

故B、C、D项属于诉讼时效中断的原因。

8．答案：C解析：注册商标续展的宽限期为6个月。

9．答案： D解析：限制民事行为能力人进行的除了纯获利和日常生活购买之外的民事行为属于效力未定的民事行为，须经监护人同意才生效。

理财规划师基础知识各章练习题答案解析

第一章理财规划基础一、单项选择题1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划B．保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划C．现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划D．子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A．是否有稳定充足收入B．是否购买了适当保险C．是否享受社会保障D．是否有遗嘱准备【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标3．家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。

A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划B．现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划C．子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划4．退休前期的理财优先顺序为（）。

A．退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划C．投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划D．税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划5．日常生活储备主要是为了（）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

第六章理财规划师法律基础练习题-(修)

基础知识：第六章理财规划师法律基础姓名: 评分:一、单项选择题1、下列各项不属于民事法律关系要素的是（D）Ａ主体Ｂ客体Ｃ内容Ｄ形式２、民事法律关系的客体是民事权利和民事义务共同指向的对象，在货物买卖合同关系中，其客体是（ A ）A所要买卖的货物B货物的价格C买卖合同D交付标的物的行为3、甲出于表达朋友情谊的目的请乙吃饭，却未能信守许诺，对此，下列分析正确的是（C?）A甲、乙之间存在民事法律关系B乙可以起诉要求甲承担违约责任C甲、乙之间关系属于生活关系，不受民法调整D若乙起诉，法院应该予以受理4、甲建筑公司中标负责为乙县人民政府盖办公大楼，楼盖好后，乙届期未能偿还工程价款，为此甲以乙政府为（报）被告向人民法院提起诉讼。

该案涉及的法律关系（ D ）A不是平等主体间的民事法律关系B属于乙政府的具体行政行为C是乙与甲之间管理与被管理的纵向经济关系D是应该有民法调整的平等主体间的民事法律关系5、根据我国现行法律规定，担保物权包括（B? ）A抵押权、质权和典权B抵押权、质权和留置权C抵押权、质权、典权和留置权D抵押权、典权和留置权6、无效的民事行为是（ D ）P401A不发生任何法律效力的行为B通过当事人追认后才能发生法律效力的行为C只有该行为的当事一方申请法院宣告无效时，法院方可做无效宣告D不发生当事人预期法律后果的行为7、下列各项中属于民事法律行为的是（B* ）A 10岁的学生李某独自到商场购买29 彩电一台B 作家章某立书面遗嘱捐赠所有藏书，但未经公证处公证C某酒厂以散装白酒冒充茅台酒卖给某百货公司D甲、乙签订买卖一张大熊猫皮的合同8、无效民事行为在确认无效之前（ C ）A 仍有效B 可视为有效C 当然无效D可有效，也可无效9、下列行为中，不属于滥用代理权表现形式的是（ D * ）A代理人以被代理人的名义同自已进行民事活动的行为B代理人与第三人恶意串通，损害被代理人利益的行为C代理人同时代理双方的民事法律行为D代理人在代理权终止后以被代理人的名义进行的代理行为10、下列选项中，即使经过有关部门或者有权人追认，仍然不能发生法律效力的是（D）P408Ａ无权处分Ｂ无权代理Ｃ限制民事行为能力人依法不能独立订立的合同D无民事行为能力人依法不能独立订立的合同11、根据代理权产生的根据的不同，可以将代理权为（ A ）P410A委托代理、法定代理和指定代理B直接代理和间接代理C自已代理和双方代理D本代理和复代理12、以委托书授予代理权的，委托书授权不明的，则对第三人的民事责任应由（ D ）P411A被代理人承担B代理人承担C被代理人承担主要责任、代理人承担次要责任D被代理人和代理人承担连带责任13、张某是某企业的销售人员，随声携带盖有该企业公章的空白合同，便于对外签约。

第六章理财规划法律基础题库24-0-8

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点

理财规划法律基础考试试题及答案解析(一)

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点

银行客户经理考试：理财规划必看题库知识点

理财基础知识第六章 理财规划法律基础练习题答案解析

2023年国家理财规划师考试职理论知识真题及答案

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题

2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)

理财规划法律基础

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个人理财习题-第六章个人理财业务销售

2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题24(答案解析)

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第六章理财规划师法律基础练习题-(修)

理财基础知识第六章理财规划法律基础练习题答案解析