海上建造及保险
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管线事故损失分布图
20% 36% 设计/工艺 4% 铺管 / 开沟
4%
锚/ 顶托 / 拖网
风暴/天气
16% 20% 其他原因 未知原因
平均赔案金额 470万美元 年平均损失金额 5250万美元
Page 20
项目定价与风险管理
Page 21
保单范围
> 材料、设备的采购运输：海、陆、空 > 设备、部件的陆上预制
海上建造方法
> 管线铺设
Page 11
海上建造方法
> FPSO、SPM对接
Page 12
海上建造风险
Page 13
6个最大的海上建工险损失
1982年11月1日 1983年9月2日 导管架损坏（Nigg湾） 焊缝缺陷， Hutton油田 英国 英国 1.7亿美元 1.16亿美元
1991年8月23日
Page 39
物质损失 –缺陷部分
>
被保险财产因部件中以下原因导致的缺陷： • 设计缺陷、材料缺陷或工艺不善
>
不赔偿 > 缺陷部件本身损失，除非保单另有约定 > 改善或改动设计而产生的费用
除非： > 本身遭受了明显的物质损失 > 该损失由被保风险导致的 > 缺陷与损失的发生无任何关系 赔偿对项目工程其他部分造成的损失
> 物质损失部分根据所适用的合同生效，如货运险CIF，没有运输风 险=没有保险 > 责任(第二部分)：合同签署时间
Page 34
保险期限
终止 > 因项目的复杂性通常以具体日期界定，而不是事件 > 承包商在整个保险期限内得到保障，根据主要被保险人的选择可 在维护期内获得保障 > 所有物质损失必须在保单的“发现”期限结束前报告 > 责任险是以发生日期为准
Page 32
承保人为什么如此强调QA/QC？……..
Offshore Construction Losses 1994 - 2002
1.4 1.2
206 incidents
232 incidents
Design/Workmanship
Other
Page 33
保险期限
起始
> 最好是设备采购前起始，但经常会拖后，将无法追溯保单效力
> 经营风险 • 公司实际上并未真正理解自留（未保障）风险的规模 • 可能造成意想不到的现金流动性问题，比预期后果更严重
Page 29
被保险人
> 主要被保险人： 作业者、合作方、关联公司、子公司
> 其他被保险人：
项目经理、承包商、分包商、供货商等相关利益方
（海工被明确定义为其他被保险人）
> 两种被保险人的区别:
Page 42
费用——残骸清除费用
> 发生保险事故后
> 被保险人实际或试图打捞、清除、拆毁残骸，或对其照明、警示 等费用
> 有限额要求 （Schedule B的25%）
Page 43
费用——海上取消费用
> 发生保险事故后 > 取消作业船只的费用和/或重新雇佣的额外费用 > 只有在合同需要时安排且受合同中不可抗力条款限制 > 必须指明船只 > 有限额要求
> 保险价值=预计完工价值（ECV）+25%升值条款 > 预计完工价值=承包合同价值+顾问费+检验费+保险费 > 可不包含不须重复支出的费用，如设计费、税及管理费等——Hard Cost Clause
> 管线部分可以按照“第一损失方式”投保
Page 23
项目定价
> 项目完工价值，承保人在物质损失项下的责任限额 > 相关费用：施救费用、海上取消费用、残骸清除费用、加班费用 等，适用分限额 > 物质损失部分的赔偿总额不超过ECV的125%（即schedule A）
>
>
Page 40
物质损失 –缺陷部件
重要提示:
> 缺陷保险仅在有明显的物质损失时方能提供赔偿，如
有缺陷的零件失灵并造成物质损失。仅仅发现潜在 “缺陷”不认为是事故，无法按照保单条款索赔
Page 41
费用——施救费用
> 被保财产已遭被保险风险导致的物质损失或受面临迫在眉睫的物 质损失或损坏 > 被保险人保护、防护或收回保险标的所产生的合理必要的支出 > 有限额要求（Schedule B的25%）
Page 38
第一部分——物质损失
b) 费用损失 > 共同海损与救助费用（无特定限额）
> 施救费用（25%）
> 残骸清除费用（25%） > 海上取消费用（USD300万） > 疏散费用（USD100万） > 等待费用（USD250万） > 转运费用（USD100万） > 测试、查漏（USD200万）
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浅水平台
> 导管架平台 > 水泥式坐底平台
> 立管平台
Page 4
深水平台
Page 5
FPSO
Page 6
海上建造方法
> 采购运输 > 陆上预制
Page 7
海上建造方法
> 装船 > 拖航
Page 8
海上建造方法
> 下水 > 打桩
Page 9
海上建造方法
> 吊装 > 浮拖
Page 10
> Schedule A 和 B 列明了可获赔偿的金额
> 第三者责任部分，另外设臵赔偿限额
Page 24
SCHEDULE B
> Schedule B 定义为在项目过程中所有主要组成部件的分 项价值
> 赔偿限额的确定基础为认可的Schedule B的金额
Page 25
Schedule B 示例说明
能源保险研讨
——海上建造及保险
海上建造标的
> 固定平台——井口平台、中心处理平台、生活平台 > 海底管线、海底电缆
Biblioteka Baidu
> 张力腿、顺应塔、SPAR
> FPSO > 装卸平台 > 水下生产设施
Page 2
海上建造的术语
> 预制 > 装船
> 拖航
> 下水 > 打桩 > 连接 > 导管架 > 甲板 > 上部模块
USD1.1亿元
Page 15
1999年11月1日，Mighty Servant 2号半潜船沉没
USD2.1亿元
Page 16
Page 17
Page 18
平台事故损失分布图
17% 3% 4% 机械故障 7% 其他原因 未知原因 风暴 / 天气 54% 设计与工艺 打桩
15%
平均赔案金额 1070万美元 年平均损失金额 1.343亿美元
> 陆上安装：模块及设备的安装
> 装船、固定：模块、导管架 > 海上运输/拖航：模块、导管架从陆上预制场地至海上油气田
> 海上安装：导管架的安装、平台模块的吊装、固定
> 连接及测试（HUC）：功能测试、性能测试 > 财产的存在：在正式交付前
> 管线部分：制造、涂敷、挖沟、回填
Page 22
项目定价
> 其他被保险人的行为或失误不会损害被保险人的利益 > 其他被保险人只能通过主要被保险人依据索赔
> 其他被保险人可能被追偿 – 是否满足QA/QC？
Page 30
条款摘要
ASSUREDS CLAUSE PRINCIPAL ASSUREDS
1.
2.
China National Offshore Oil Corporation Company and/or joint venturers as they may now or subsequently exist.
OTHER ASSUREDS 3. 4.
Page 31
QUALITY ASSURANCE/QUALITY CONTROL
Special Conditions for OTHER ASSUREDS It is a condition precedent for any party identified in Other Assureds definition iii. and iv. above to benefit from the Other Assureds status under the Policy that they perform their operations according to Quality Assurance/Quality Control system(s) which comply with the Quality Assurance/Quality Control provisions passed on by the Principal Assureds through each and every written contract awarded within the scope of insured works as declared under the Policy.
> 承包商价格
> 钻井日费率 迅速窜升，半潜式平台日费在3年内涨了3倍
Page 27
价格过热对能源保险的影响
> 高油价、新技术、技工短缺，与高损失频率、损失程度密切关联
> 价值增长，也意味着保险市场更多地在以“第一危险方式”承保， 而且无法为未来的损失收集到足够的保费
> 价值增长，意味着重臵价值有可能严重超过投保金额 > 价值增长意味着BI风险不稳定性继续增长
Page 35
保障的风险
市场通用条款 - WELCAR2001条款
保障范围：
> 为执行本项目的合同所进行的作业所遭受到的物质损失，包括： > 材料，部件，零件，固定设备，根据设计将成为完成后项目 的一部分的设备； > 承包商的临时工程 > 被保险人对（第三者）财产损失和人身伤亡的赔偿责任
Page 36
Page 26
及时更新Schedule B的背景
> 能源市场过热 > 基于对新兴市场需求增加、供应紧张的预期，石油价格处于 高位 > 如果油价保持在$60/桶以上的水平，能源勘探开发热情将继续 高涨，而且许多边际油田（深水或不稳定地区的高开采成本） 也将具有经济可行性 > 能源市场价格过热 > 钢材、混凝土、水泥
1992年11月4日 1998年12月3日 1999年11月1日
Sleipner平台倒塌
Goodwyn A 平台 Petronius 项目在安装 过程中模块损失 Mighty Servant 2号起重船 顶部模块倾覆
挪威
澳洲 美国
3.63亿美元
2.3亿美元 1.1亿美元 2.1亿美元
Page 14
1998年12月3日，Petronius A平台南部模块沉没
保障的风险
> 第一部分 – 物质损失 > 保险责任
> 除外责任
> 第二部分 – 责任险 > 保险责任 > 除外责任 > 保单扩展责任
Page 37
第一部分——物质损失
这部分的保险责任分为2大类： a) 物质损失或损坏 > > > 所有的物质损失和损坏 因政府行为导致的故意损坏 – 污染风险条款 政治风险 （战争、罢工及恐怖主义-可选择）
> 某平台导管架的Schedule B价值如下所示： 材料费: 陆上预制费: 装船/拖航费: 安装/调试/连接费: 价值总计: USD 3,000,000 USD 5,000,000 USD 4,000,000 USD 6,000,000 USD18,000,000
> 如果在陆上预制阶段发生损失，最大可赔付金额为: 材料费+ 陆上预制费+ 25%的施救费/残骸清除费 (USD 3M + USD5M) * 125% = USD8M *125% = USD10M
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价格过热对石油公司的影响
> 不仅财产保险受到影响 • 无法获得足额赔付 • 对业务质量的认识 > 公司管理问题
• 是否带来了股东风险 – 没有识别并正确管理风险的论断
• 资产负债表中的资产未得到充分保障 • 财务人员尤其应确保资产得到正确投保，以保障财务安全
• 关注报告和账目中资产净值的变化情况
Parent and/or subsidiary and/or associated and/or inter-related companies of the above as they are now or may hereafter be constituted and their directors, officers and employees, while acting in the capacities as such. Project managers. Any other company, firm, person or party (including contractors and/or subcontractors and/or manufacturers and/or suppliers) with whom the Assured(s) named in i, ii, iii and iv have entered into written contract(s) directly in connection with the Project
管线事故损失分布图
20% 36% 设计/工艺 4% 铺管 / 开沟
4%
锚/ 顶托 / 拖网
风暴/天气
16% 20% 其他原因 未知原因
平均赔案金额 470万美元 年平均损失金额 5250万美元
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项目定价与风险管理
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保单范围
> 材料、设备的采购运输：海、陆、空 > 设备、部件的陆上预制
海上建造方法
> 管线铺设
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海上建造方法
> FPSO、SPM对接
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海上建造风险
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6个最大的海上建工险损失
1982年11月1日 1983年9月2日 导管架损坏（Nigg湾） 焊缝缺陷， Hutton油田 英国 英国 1.7亿美元 1.16亿美元
1991年8月23日
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物质损失 –缺陷部分
>
被保险财产因部件中以下原因导致的缺陷： • 设计缺陷、材料缺陷或工艺不善
>
不赔偿 > 缺陷部件本身损失，除非保单另有约定 > 改善或改动设计而产生的费用
除非： > 本身遭受了明显的物质损失 > 该损失由被保风险导致的 > 缺陷与损失的发生无任何关系 赔偿对项目工程其他部分造成的损失
> 物质损失部分根据所适用的合同生效，如货运险CIF，没有运输风 险=没有保险 > 责任(第二部分)：合同签署时间
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保险期限
终止 > 因项目的复杂性通常以具体日期界定，而不是事件 > 承包商在整个保险期限内得到保障，根据主要被保险人的选择可 在维护期内获得保障 > 所有物质损失必须在保单的“发现”期限结束前报告 > 责任险是以发生日期为准
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承保人为什么如此强调QA/QC？……..
Offshore Construction Losses 1994 - 2002
1.4 1.2
206 incidents
232 incidents
Design/Workmanship
Other
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保险期限
起始
> 最好是设备采购前起始，但经常会拖后，将无法追溯保单效力
> 经营风险 • 公司实际上并未真正理解自留（未保障）风险的规模 • 可能造成意想不到的现金流动性问题，比预期后果更严重
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被保险人
> 主要被保险人： 作业者、合作方、关联公司、子公司
> 其他被保险人：
项目经理、承包商、分包商、供货商等相关利益方
（海工被明确定义为其他被保险人）
> 两种被保险人的区别:
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费用——残骸清除费用
> 发生保险事故后
> 被保险人实际或试图打捞、清除、拆毁残骸，或对其照明、警示 等费用
> 有限额要求 （Schedule B的25%）
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费用——海上取消费用
> 发生保险事故后 > 取消作业船只的费用和/或重新雇佣的额外费用 > 只有在合同需要时安排且受合同中不可抗力条款限制 > 必须指明船只 > 有限额要求
> 保险价值=预计完工价值（ECV）+25%升值条款 > 预计完工价值=承包合同价值+顾问费+检验费+保险费 > 可不包含不须重复支出的费用，如设计费、税及管理费等——Hard Cost Clause
> 管线部分可以按照“第一损失方式”投保
Page 23
项目定价
> 项目完工价值，承保人在物质损失项下的责任限额 > 相关费用：施救费用、海上取消费用、残骸清除费用、加班费用 等，适用分限额 > 物质损失部分的赔偿总额不超过ECV的125%（即schedule A）
>
>
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物质损失 –缺陷部件
重要提示:
> 缺陷保险仅在有明显的物质损失时方能提供赔偿，如
有缺陷的零件失灵并造成物质损失。仅仅发现潜在 “缺陷”不认为是事故，无法按照保单条款索赔
Page 41
费用——施救费用
> 被保财产已遭被保险风险导致的物质损失或受面临迫在眉睫的物 质损失或损坏 > 被保险人保护、防护或收回保险标的所产生的合理必要的支出 > 有限额要求（Schedule B的25%）
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第一部分——物质损失
b) 费用损失 > 共同海损与救助费用（无特定限额）
> 施救费用（25%）
> 残骸清除费用（25%） > 海上取消费用（USD300万） > 疏散费用（USD100万） > 等待费用（USD250万） > 转运费用（USD100万） > 测试、查漏（USD200万）
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浅水平台
> 导管架平台 > 水泥式坐底平台
> 立管平台
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深水平台
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FPSO
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海上建造方法
> 采购运输 > 陆上预制
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海上建造方法
> 装船 > 拖航
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海上建造方法
> 下水 > 打桩
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海上建造方法
> 吊装 > 浮拖
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> Schedule A 和 B 列明了可获赔偿的金额
> 第三者责任部分，另外设臵赔偿限额
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SCHEDULE B
> Schedule B 定义为在项目过程中所有主要组成部件的分 项价值
> 赔偿限额的确定基础为认可的Schedule B的金额
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Schedule B 示例说明
能源保险研讨
——海上建造及保险
海上建造标的
> 固定平台——井口平台、中心处理平台、生活平台 > 海底管线、海底电缆
Biblioteka Baidu
> 张力腿、顺应塔、SPAR
> FPSO > 装卸平台 > 水下生产设施
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海上建造的术语
> 预制 > 装船
> 拖航
> 下水 > 打桩 > 连接 > 导管架 > 甲板 > 上部模块
USD1.1亿元
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1999年11月1日，Mighty Servant 2号半潜船沉没
USD2.1亿元
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平台事故损失分布图
17% 3% 4% 机械故障 7% 其他原因 未知原因 风暴 / 天气 54% 设计与工艺 打桩
15%
平均赔案金额 1070万美元 年平均损失金额 1.343亿美元
> 陆上安装：模块及设备的安装
> 装船、固定：模块、导管架 > 海上运输/拖航：模块、导管架从陆上预制场地至海上油气田
> 海上安装：导管架的安装、平台模块的吊装、固定
> 连接及测试（HUC）：功能测试、性能测试 > 财产的存在：在正式交付前
> 管线部分：制造、涂敷、挖沟、回填
Page 22
项目定价
> 其他被保险人的行为或失误不会损害被保险人的利益 > 其他被保险人只能通过主要被保险人依据索赔
> 其他被保险人可能被追偿 – 是否满足QA/QC？
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条款摘要
ASSUREDS CLAUSE PRINCIPAL ASSUREDS
1.
2.
China National Offshore Oil Corporation Company and/or joint venturers as they may now or subsequently exist.
OTHER ASSUREDS 3. 4.
Page 31
QUALITY ASSURANCE/QUALITY CONTROL
Special Conditions for OTHER ASSUREDS It is a condition precedent for any party identified in Other Assureds definition iii. and iv. above to benefit from the Other Assureds status under the Policy that they perform their operations according to Quality Assurance/Quality Control system(s) which comply with the Quality Assurance/Quality Control provisions passed on by the Principal Assureds through each and every written contract awarded within the scope of insured works as declared under the Policy.
> 承包商价格
> 钻井日费率 迅速窜升，半潜式平台日费在3年内涨了3倍
Page 27
价格过热对能源保险的影响
> 高油价、新技术、技工短缺，与高损失频率、损失程度密切关联
> 价值增长，也意味着保险市场更多地在以“第一危险方式”承保， 而且无法为未来的损失收集到足够的保费
> 价值增长，意味着重臵价值有可能严重超过投保金额 > 价值增长意味着BI风险不稳定性继续增长
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保障的风险
市场通用条款 - WELCAR2001条款
保障范围：
> 为执行本项目的合同所进行的作业所遭受到的物质损失，包括： > 材料，部件，零件，固定设备，根据设计将成为完成后项目 的一部分的设备； > 承包商的临时工程 > 被保险人对（第三者）财产损失和人身伤亡的赔偿责任
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及时更新Schedule B的背景
> 能源市场过热 > 基于对新兴市场需求增加、供应紧张的预期，石油价格处于 高位 > 如果油价保持在$60/桶以上的水平，能源勘探开发热情将继续 高涨，而且许多边际油田（深水或不稳定地区的高开采成本） 也将具有经济可行性 > 能源市场价格过热 > 钢材、混凝土、水泥
1992年11月4日 1998年12月3日 1999年11月1日
Sleipner平台倒塌
Goodwyn A 平台 Petronius 项目在安装 过程中模块损失 Mighty Servant 2号起重船 顶部模块倾覆
挪威
澳洲 美国
3.63亿美元
2.3亿美元 1.1亿美元 2.1亿美元
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1998年12月3日，Petronius A平台南部模块沉没
保障的风险
> 第一部分 – 物质损失 > 保险责任
> 除外责任
> 第二部分 – 责任险 > 保险责任 > 除外责任 > 保单扩展责任
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第一部分——物质损失
这部分的保险责任分为2大类： a) 物质损失或损坏 > > > 所有的物质损失和损坏 因政府行为导致的故意损坏 – 污染风险条款 政治风险 （战争、罢工及恐怖主义-可选择）
> 某平台导管架的Schedule B价值如下所示： 材料费: 陆上预制费: 装船/拖航费: 安装/调试/连接费: 价值总计: USD 3,000,000 USD 5,000,000 USD 4,000,000 USD 6,000,000 USD18,000,000
> 如果在陆上预制阶段发生损失，最大可赔付金额为: 材料费+ 陆上预制费+ 25%的施救费/残骸清除费 (USD 3M + USD5M) * 125% = USD8M *125% = USD10M
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价格过热对石油公司的影响
> 不仅财产保险受到影响 • 无法获得足额赔付 • 对业务质量的认识 > 公司管理问题
• 是否带来了股东风险 – 没有识别并正确管理风险的论断
• 资产负债表中的资产未得到充分保障 • 财务人员尤其应确保资产得到正确投保，以保障财务安全
• 关注报告和账目中资产净值的变化情况
Parent and/or subsidiary and/or associated and/or inter-related companies of the above as they are now or may hereafter be constituted and their directors, officers and employees, while acting in the capacities as such. Project managers. Any other company, firm, person or party (including contractors and/or subcontractors and/or manufacturers and/or suppliers) with whom the Assured(s) named in i, ii, iii and iv have entered into written contract(s) directly in connection with the Project