证券公司IT治理与业务创新

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战略性武器
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来源：《Successful Management Using Information Technology》（【英】Martin Wilson）
证券市场与信息技术融合发展 促进行业后发先行
信息技术的应用帮助中国金融行业，尤 其是证券行业实现了后发优势
我国证券市场在技术上十几年走完了国 外证券业几个世纪的发展历程
➢美林：咨询产品全部自己开发；收购多家软件开发公司 ➢国内现状：
➢同质化产品、知识产权的心痛一直困扰着证券行业 ❖结论：
➢技术人员素质要求越来越高，高端人才争夺战将出现
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IT感想：重点在人（三）
➢业务人员： ➢定位：IT系统的使用者和初级维护者 ➢目前情况：IT系统的使用者 ➢配合IT：全程参与IT系统的需求与费用核算， IT系统的后续跟踪处理
❖掌握了数据战略资源，还要有效地利用与使用 ❖证券公司转型方向只能是从“通道”型、“政 策”型到“知识型”
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IT架构的优化势在必行
统一认证 统一清算 统一存管 撮合交易 登记托管
集中后台
网上交易中心
数据中心
CRM CallCeter
交易所
银行
登记 公司
基金 公司
交易节点1
交易节点M
营业部1
营业部2
券商的需求 •业务资讯整合 •稳定且有前瞻性的资讯系统 •集中交易/集中管理 •提升工作效率/品质 •独特的服务项目 •专业经纪人/经纪人管理系统
面临的挑战 •复杂度高 •投资扩大 •更高的时效性 •人员与技术培养困难
外在环境的变化 •新的交易品种加速开放 •国际化 •市场景气不确定 •客户及人员流失
• 自动化事务处理 • 主要用于提高准
确性，降低成本
辅助手工流程
业务管 理支持
为客户提供附加值 建立竞争优势
• 自动化业务流程 处理
• 辅助企业进行业 务管理
• 增加或创造产 品价值如服务 或客户关系
• 转为强有力的 业务支持角色
• 企业使用信息 和信息管理来 获得超越对手 的竞争优势
年份
80
90 辅助工具
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IT感想：重点在人（一）
➢作为管理者，对IT的支持：
➢IT决策与评价方面，充分认识IT价值所在，积极献言荐策， 确保信息化制度的落实 ➢技术团队建设方面，营造和谐氛围，提高技术队伍的凝聚 力和战斗力 ➢人才储备培养方面，未雨绸缪，加大培训力度，引导技术 人员知识学习与更新 ➢强化责任意识，为公司的业务创新和管理，提供更好的支 持、保障和服务 ➢主动沟通协调，尤其在业务需求、成本核算等方面，提高 工作效率，降低风险
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CIO在企业中的位置
国外经验
➢ CIO（首席信息官）起源于1980年美国政府提出的一个规 定----要求政府部门设立CIO把政府信息资源有效地管起来。 20世纪80年代后期，美国一些跨国公司也开始设立CIO， 也有些叫CTO（首席技术官）或者CKO（首席知识官）， 目的是推进信息管理机制的建立
国内现状
➢ 信息技术从战术层面上升到战略层面，渗透到决策层已经 成为必然。中国CIO阶层开始形成组织也是必然趋势。 CIO并不是简单地要多增加一个职位
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CXO的合作
关注平衡
•环境机会 •战略决策 •组织变革
CEO
机会
•财务决策 •投资决策 •财务控制
投入
CFO
利润
关注成本
实现
CIO
•流程设计 •流程实施 •流程控制
➢有效防范和界定“技术风险” ➢告别CIO提心吊胆的怕日子，技术人 员加班加点的苦日子
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IT治理实践（二）
实施全面的IT成本核算制度 重视投资回报 确保IT投入的计划性和执行性
➢着力解决“成本黑洞”
➢一是解决IT投入旱涝不均的问题，防止牛市 中“高速路上换轮胎” ➢二是解决IT投资与收益脱钩的问题
关注效率
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IT感想：重点在人（二）
➢技术人员： ➢定位：公司IT系统的建设者，为公司各项业务、 管理和客户服务提供有力的支持与保障 ➢目前情况：IT系统的规划者、实施者和维护者 ➢能力需求： ➢既懂技术（掌握专业知识）又懂业务的复 合型人员 ➢学习能力强，知识更新快
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技术队伍成为竞争力
技术专业化精细化趋势，外包成为可能，技术人员需求减少 客户服务个性化和资讯产品，引发技术人员、开发人员更大 的需求 ➢国外经验：
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IT感想：重点在人（三）
➢由于证券产品的单一性，客户忠诚度最低 ➢客户服务个性化需求，IT系统随需而变
➢前端业务人员须具备定制系统、初级维护系 统能力 ➢参与才有回报，业务人员参与IT系统生命全 周期，IT系统才能更好地服务业务
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信息化方向
必须将数据（信息）转化成知识！
➢信息化对于证券公司最佳的作用 ✓业务的知识化 ✓管理的知识化 ✓服务的知识化
信息技术与证券市场的融合是证券行业 高速发展的根本原因
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？困惑
为什么做IT的经常处在与时钟赛跑的日 子里？
为什么我们老是成为业务部门的出气筒？ 为什么每次出事都让我们从事IT管理的
人备受挫折？
思考：如何让我们的IT站得更高？
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让我们的IT站得更高
企业信息化战略与业务战略的关系 信息化助推企业创新发展 加强 IT 治理 和风险控制 保持与业务部门高度的沟通和合作
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业务创新发展对信息化的热望
企业创新发展
公司理念: 产品为中心 沟通模式: 直线化、多级化 销售基础: 交易为基础 营销模式: 大众化 服务体系: 标准化、统一化
……… ………
信息化支持与推动
客户为中心 扁平化、网络化 关系为基础 精确化 差异化、个性化
………
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证券信息化发展中面临的主要问题
信息化不能承受之重！
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IT治理提供解决之道
上述问题产生的根源是IT治理的缺失和 不到位
对于证券行业，IT治理机制的建设和完 善迫在眉睫
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三、 证券公司IT治理推动 业务创新发展
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IT治理的作用
❖ IT治理就是要明确有关IT决策权的归属机制和 有关IT责任的承担机制，以鼓励IT应用的期望 行为的产生，达成战略目标、业务目标和IT目 标的一致，从而使企业从IT中获得最大的价值
IT治理对行业信息化的发展至关重要， 迫在眉睫
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谢谢！
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IT治理与风险控制成为行业非常迫切的 需求
数据越来越多，业务要求越来越高，系 统越来越复杂，投入越来越大，技术人 员的压力越来越重 束手无策，担惊受怕，火山口，走钢丝
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信息技术的作用的变迁
• 企业战略规划 和重组
• 快速进入新领 域
• 网Biblioteka Baidu数字化经 济
战略、转变和 知识
• 满足企业记录的 需求
随着大集中交易、第三方存管等的实现， 业务风险向技术风险的转移与堆积
➢ 主要分为系统风险和实施维护风险
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证券信息化发展中面临的主要问题
系统风险
➢ 事故责任不清，技术部门独自承担了太多的系统风险 ➢ 对容灾系统建设维护和业务连续性计划提出新要求
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证券信息化发展中面临的主要问题
实施维护风险
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企业信息化战略与业务战略的关系
促进
业务战略 信息化战略
驱动 战略方向
远景
方法
目标
数据 应用系统
平台 网络
信息技术架构 信息技术管理
工作流程 规范、标准
组织结构 资源
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信息化助推企业创新发展
核 心 ：
业务 创新
管理 创新
业
务
流
程
客服
风控
再
创新
创新
造
手 段 ： 创 新 业 务 系 统
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证券市场技术与业务的融合
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创新环境与需求
➢ 中国证监会批准了创新试点券商，两个 交易所相继推出了LOF,ETF创新基金
➢ 经纪人、融资、融券未来可能合法化 ➢ 佣金折扣的合法化和市场化 ➢ 新的交易品种即将出现，如：创业板、
股指期货、DVP交收等
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充分利用信息化 ——助推企业业务发展与创新
由于证券行业“数据流”的特点，现代证券公司也是 信息服务公司，具有天然的“信息”自然属性，信息
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IT治理进入企业竞争层面
❖ 证券市场是不断变化的，信息化随之而变 ❖ 目前随着证监会组织的行业标准化、规范
化工作的深入开展及证券公司对信息技术 的日益重视，证券公司技术“先发优势” 的争夺逐渐减弱，已经演变成IT治理层面 的竞争 ❖ 改变已经开始
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IT治理实践（一）
规范IT治理流程，将IT治理推行到公司全部范围 明确IT治理中各角色的责任、权利和义务 合理调配IT资源，组织IT建设
如电话委托，触摸屏自助终 端等
业务引领期
如权证等金融衍生品
风 融合互动期 创新远景
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二、证券公司信息化 发展需求及问题
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证券市场业务需求和挑战
当前资讯环境 •开放时效性 •资料/系统整合 •维护成本
经营上的要求 •风险管理 •利润提升/成本降低 •专业知识 •公司兼并/分公司管 理 •管理资讯提供
（数据）已成为一种战略性资源，IT作用：
（1）业务运行的基础设施与载体
“兵马未动，粮草先行”
（2） 风险控制的有效工具
控制数据——一定程度上控制风险
（3）营销服务的有效工具
三分渠道，七分数据，十二分服务
（4）业务创新的推进助力
新业务研发工具
（5）决策支持的辅助手段
挖掘数据资源，管理数据资源
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IT治理实践（三）
•明确IT治理是公司治理的一部分 •明确信息化是公司核心竞争力的一部分 •建立IT治理的激励机制和约束机制（包括IT和非IT人员） •针对行业IT的特点，在人员薪酬机制、激励机制方面给予扶持
➢解决信息化定位和技术团队问题
➢信息化建设上升到企业战略层面 ➢人才培养、储备和团队建设问题逐步改善
业务与技术的融合 业务 技术
最佳搭档?
• 业务与技术紧密结合。IT不只是工 具，业务不只是需求
• 提升技术在组织架构中的位置
• 业务前瞻性，预留技术准备期，全 程参与IT
• 技术进步提供时间、空间、模式的 优势，提供成长与创新的条件和动 力
市场竞争是推动技术与业务融合的根本原因，同时技术与业 务的融合必将带给证券市场更大的推动力
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证券信息化无处不在
数据传输网络化 业务电子商务化 管理电子化 服务数字化
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证券市场技术与业务的发展
➢回顾证券行业IT建设的历程，总是IT建设和IT管理在交替 中周而复始的进行，
➢技术与业务也是在交替的业引务导前行， ➢我们面临当前的形式，IT创管理新的比重要大于IT建设，
技术引领期
➢ 系统维护呈现精细化、专业化趋势 ➢ 业务需求规范化问题 ➢ 技术准备期和二次开发问题 ➢ 举例：第三方存管实施后与诸多银行的接口维护，接
口越多，协调维护越困难
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证券信息化发展中面临的主要问题 企业信息化定位不准
➢ 不清楚IT价值何在，认为IT只是工具 ➢ 缺乏IT人才的储备、培养、激励和约束机制
证券公司IT治理与业务创新
中国银河证券 陈静 2008年4月25日
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目录
一、证券IT面临的形势和任务 二、证券公司信息化发展需求及问题 三、证券公司IT治理推动业务创新与发展
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一、当前证券信息技术面 临的形势和任务
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！
我们面临的政治形势 我们面临的业务形势 我们面临的技术形势
4
！
IT系统已经从基础建设阶段进入到业务 应用阶段
营业部N-1
营业部N
个人PC 掌上电脑 移动电话
12 3 45 6 78 9 * 8#
电话
TALK / DATA TALK
RS CS TR RD TD CD
电视机顶盒
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总结
未来在召唤人，形势在逼迫人，信息技 术目前已经由战术层面，上升到战略层 面
信息技术的核心竞争力在于全面推动企 业业务创新、服务创新、组织创新、制 度创新