保险公司出单规范培训
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1.保单内容是否与投保 2.保单内容是否与客户提
交的其他投保资料一致
• •
全险种 四个一致
单要素是否一致
• 重点核对保单是否与投
保单列明的险种、保额 （限额）、保险期限、 争议解决的方式和特别 约定一致
• 重点核对保单载明的主
体、保险标的信息是否 与投保人和被保险人等 投保关系人身份证明信 息、保险标的信息一致
车险出 单时长
A
录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录 入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完 成确认的时间（包括所有渠道）； 核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间； 等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间
17
B
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 1、投保单录入复制
18
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
19
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
20
出单效 率时效 收付费平均时长注意事项 1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴 费通知书操作后，应马上进行缴费确认； 2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的， 应立即予以取消，有效降低收费时长。 核保平均时长注意事项 加强与核保人员沟通，对需报上级公司核保的业务，出 单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并
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承保影 像资料 上传
1、进入Βιβλιοθήκη Baidu像 上传界面
27
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
28
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
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承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
30
承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
一、出单运营管理中的重点指标：出单效率
（一）车险投保单录单平均时长：
以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保 单录入，点击保存的工作时长。
做人民满意的保险公司
（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一
张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作 所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。 单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长 +收费平均时长+等待核保平均时长。 电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
规范性、一致性和条款费率的准确性负责。
提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
二
做人民满意的保险公司 车险承保规范及常见问题
3、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确 。 提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。 4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得省略或 随意编造信息。
出单规范培训
做人民满意的保险公司
一
出单运营管理中的重点指标
二
承保操作的规范流程
三
重要承保资料影像上传工作
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
一 出单运营管理中的重点指标
出单 质量
出单 效率
做人民满意的保险公司
单证使 用管理
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
PICC
中国人保
14
目录
A B
车险出单效率时效
影像系统资料上传
15
出单效 率时效 车险出单效率 时长 小于4.5分钟 4.5-7分钟 大于7分钟 得分 20 0-20 0 不含20分，每增加0.1 分钟减少赋分0.80 评价标准
16
出单效 率时效
录单平 均时长 收费平 均时长 核保平 均时长
等待核 保平均 时长
31
承保影 像资料 上传
3、勾选归 类，上传提 交
32
跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率
21
承保影 像
免责事项说明书影像存档情况（10分 ） 免责事项说明书投保人声明页 承保档案存档情况（10分）
A
B 身份证明/组织机构代码证
车辆行驶证
22
承保影 像资料 上传 免责事项说明书影像存档情况（10分） 免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每
提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。
5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、 交强险与商业险批改一致。 提示：1、单位变更成个人， 座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。 2、交强险商业险一起变更。
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做人民满意的保险公司 一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证使用管理
单证遗失 数量
单证超期 数据
单证作废率
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做人民满意的保险公司 一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证作废率＝作废数/（作废单证数+已使用单证数）
除出电商、新渠道业务） 投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单 占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准， 只考核车险。 今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。
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款是否与保 单列明条款 一致、所附 条款与保单 正本是否加 盖骑缝章
容是否与上 级核保部门 审定的承保 条件一致
PICC问题）
中国人保
客户核对保单
与 双 方 达 成 的 投 保意向是否一致
一致 性
准确
性
保单信息是否正确
√核对发现不准确、不一致：应指导投保人填写变更保险事项的申请 书并及时交予签单人员办理批改事项； √客户临时修改保单内容：积极配合并通知出单部门进行修改。
一
做人民满意的保险公司 出单运营管理中的重点指标：出单质量
录单准确率 出单质量 保单数据非正常 修正量 承保数据质量
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
一
做人民满意的保险公司 出单运营管理中的重点指标：出单质量
录单准确率
录单准确率＝一次性核保通过的保单数/总的保单数×100%（以上均剔
3.保单所载内容是否与 上级核保部门审定的承
4.保单所附条款与保单 列明条款是否一致 所附条款与保单正本是
保条件一致
否加盖骑缝章
PICC
中国人保
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车险审核重点
• 五个一致
保单所附条
保单所载内 是否与归属 与客户提交 与投保单要 素是否一致 • （是否有 复核环节 未发现的 的其他投保 资料是否一 致 • （是否有 复核环节 未发现的 问题） 的业务人员 （含直接应 柜承揽业务 的出单人员） 同客户之间 达成的投保 意向一致
审核流程
保单
复核
保单
审核
客户
核对
PICC
中国人保
10
保单复核
出单人员复 核 保单存在问 题 复核无误 提交业务审 核
出单人员复核职责：
1. 对出单部门保单缮制后 的复核，复核发现问题的 ，及时采取补救措施
数据修正、批改、 退保 复核无误
2. 对复核无误的保单提交 业务审核
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PICC
中国人保
保单复核
月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。 （1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每 笔扣1分； （2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明 显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。
23
承保影 像资料 上传
24
承保影 像资料 上传 承保档案存档情况（10分） 每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、非 车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车险
替代） （1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未签 字（签章），每笔扣1分。 （2）业务档案留存：以《武汉市分公司承保出单规范 管理方案》中《主要险种业务办理客户需提供（业务档案 需存留）资料备忘》中各产品线各险种的要求为标准，每 缺一项扣0.5分。 25
承保影 像资料 上传
1、进入影像 上传界面
超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+ 已使用单证数量），
超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
二
做人民满意的保险公司 车险承保规范及常见问题
【投保单录入规定】 1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要 素不齐的，一律不得录入系统。 提示：填写的信息与资料是否一致。 2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并 选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、
交的其他投保资料一致
• •
全险种 四个一致
单要素是否一致
• 重点核对保单是否与投
保单列明的险种、保额 （限额）、保险期限、 争议解决的方式和特别 约定一致
• 重点核对保单载明的主
体、保险标的信息是否 与投保人和被保险人等 投保关系人身份证明信 息、保险标的信息一致
车险出 单时长
A
录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录 入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完 成确认的时间（包括所有渠道）； 核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间； 等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间
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B
出单效 率时效 录单平均时长注意事项 1、投保单录入复制
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出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
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出单效 率时效 录单平均时长注意事项 2、新保、转保客户先进行联系人新增
20
出单效 率时效 收付费平均时长注意事项 1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴 费通知书操作后，应马上进行缴费确认； 2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的， 应立即予以取消，有效降低收费时长。 核保平均时长注意事项 加强与核保人员沟通，对需报上级公司核保的业务，出 单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并
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1、进入Βιβλιοθήκη Baidu像 上传界面
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承保影 像资料 上传
2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
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2、进入影 像管理平台 （单位车辆 ）
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2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
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2、进入影 像管理平台 （个人车辆 ）
一、出单运营管理中的重点指标：出单效率
（一）车险投保单录单平均时长：
以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保 单录入，点击保存的工作时长。
做人民满意的保险公司
（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一
张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作 所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。 单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长 +收费平均时长+等待核保平均时长。 电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
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二
做人民满意的保险公司 车险承保规范及常见问题
3、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确 。 提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。 4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得省略或 随意编造信息。
出单规范培训
做人民满意的保险公司
一
出单运营管理中的重点指标
二
承保操作的规范流程
三
重要承保资料影像上传工作
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一 出单运营管理中的重点指标
出单 质量
出单 效率
做人民满意的保险公司
单证使 用管理
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PICC
中国人保
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目录
A B
车险出单效率时效
影像系统资料上传
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出单效 率时效 车险出单效率 时长 小于4.5分钟 4.5-7分钟 大于7分钟 得分 20 0-20 0 不含20分，每增加0.1 分钟减少赋分0.80 评价标准
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出单效 率时效
录单平 均时长 收费平 均时长 核保平 均时长
等待核 保平均 时长
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承保影 像资料 上传
3、勾选归 类，上传提 交
32
跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率
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承保影 像
免责事项说明书影像存档情况（10分 ） 免责事项说明书投保人声明页 承保档案存档情况（10分）
A
B 身份证明/组织机构代码证
车辆行驶证
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承保影 像资料 上传 免责事项说明书影像存档情况（10分） 免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每
提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。
5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、 交强险与商业险批改一致。 提示：1、单位变更成个人， 座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。 2、交强险商业险一起变更。
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单证使用管理
单证遗失 数量
单证超期 数据
单证作废率
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做人民满意的保险公司 一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
单证作废率＝作废数/（作废单证数+已使用单证数）
除出电商、新渠道业务） 投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单 占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准， 只考核车险。 今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
13
款是否与保 单列明条款 一致、所附 条款与保单 正本是否加 盖骑缝章
容是否与上 级核保部门 审定的承保 条件一致
PICC问题）
中国人保
客户核对保单
与 双 方 达 成 的 投 保意向是否一致
一致 性
准确
性
保单信息是否正确
√核对发现不准确、不一致：应指导投保人填写变更保险事项的申请 书并及时交予签单人员办理批改事项； √客户临时修改保单内容：积极配合并通知出单部门进行修改。
一
做人民满意的保险公司 出单运营管理中的重点指标：出单质量
录单准确率 出单质量 保单数据非正常 修正量 承保数据质量
电话销售专线：4001234567 全国服务热线：95518 电子商务网站：www.epicc.com.cn
一
做人民满意的保险公司 出单运营管理中的重点指标：出单质量
录单准确率
录单准确率＝一次性核保通过的保单数/总的保单数×100%（以上均剔
3.保单所载内容是否与 上级核保部门审定的承
4.保单所附条款与保单 列明条款是否一致 所附条款与保单正本是
保条件一致
否加盖骑缝章
PICC
中国人保
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车险审核重点
• 五个一致
保单所附条
保单所载内 是否与归属 与客户提交 与投保单要 素是否一致 • （是否有 复核环节 未发现的 的其他投保 资料是否一 致 • （是否有 复核环节 未发现的 问题） 的业务人员 （含直接应 柜承揽业务 的出单人员） 同客户之间 达成的投保 意向一致
审核流程
保单
复核
保单
审核
客户
核对
PICC
中国人保
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保单复核
出单人员复 核 保单存在问 题 复核无误 提交业务审 核
出单人员复核职责：
1. 对出单部门保单缮制后 的复核，复核发现问题的 ，及时采取补救措施
数据修正、批改、 退保 复核无误
2. 对复核无误的保单提交 业务审核
11
PICC
中国人保
保单复核
月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。 （1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每 笔扣1分； （2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明 显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。
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承保影 像资料 上传 承保档案存档情况（10分） 每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、非 车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车险
替代） （1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未签 字（签章），每笔扣1分。 （2）业务档案留存：以《武汉市分公司承保出单规范 管理方案》中《主要险种业务办理客户需提供（业务档案 需存留）资料备忘》中各产品线各险种的要求为标准，每 缺一项扣0.5分。 25
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超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+ 已使用单证数量），
超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）
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二
做人民满意的保险公司 车险承保规范及常见问题
【投保单录入规定】 1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要 素不齐的，一律不得录入系统。 提示：填写的信息与资料是否一致。 2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并 选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、