XX银行重要空白凭证管理规定

XX银行合规体系文件

重要空白凭证管理规定

1 目的

为加强重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的订制、领用、使用、保管、上缴、销毁，特制订本规定。

2 适用范围

本规定适用于XX银行对重要空白凭证的管理，各分行可结合当地实际情况制定重要空白凭证管理实施细则。

3 定义

4 职责分工

5 基本要求

5.1 重要空白凭证的种类

5.1.1重要空白凭证按类型不同分为：借记卡类、渠道安全措施类、票据类、印刷品类、外部重空类及其他类。

⑴借记卡类包括但不限于汇通借记卡、财富卡、尊享卡等。

⑵渠道安全措施类包括但不限于个人网银U-KEY、公司网银U-KEY等。

⑶票据类包括支票、本票、商业汇票、银行汇票等，由人行指定印刷厂印制。

⑷印刷品类包括空白印鉴卡、各类存单、开户证实书、存折、单位业务委托书、国债收款凭证、存款证明、定期一本通、假币收缴凭证、理财协议等，由总行指定印刷厂负责印制。

⑸外部重空类包括资产管理合同、保险合同、代销合同、他行汇兑凭证、他行转账凭证等从其他单位领入的重要空白凭证。

⑹其他类：除上述品种外的重要空白凭证。

5.1.2重要空白凭证按征订管理要求，可以由总行统一征订印制和分行自行征订。

⑴印刷品类和渠道安全措施类重要空白凭证由总行统一征订印制。

⑵票据类和借记卡类重要空白凭证由分行自行征订，其中借记卡征订权限XX地区下放到一级支行。

⑶外部重空类和其他类重要空白凭证可根据实际情况由总行或分行征订。

5.2重要空白凭证的管理原则

⑴重要空白凭证管理坚持“集中管理，分别把关，表外核算，专库、专人保管，专人、专车领用”的原则，做到账账、账表、账实全部相符。

⑵重空凭证的新增、改版和注销，总行各部门、各分行均应在启用前至少一个月通知总行运营部并提供凭证版式。

⑶重要空白凭证的订制，必须选择符合条件的印制单位或供货商，实行定点印制，签订责任合同，明确保管、运送责任。

⑷凭证征订应遵循“符合实际、合理匡算、成本控制”的原则，各分行应指定专人负责征订工作，结合业务发展需要，合理匡算凭证使用量，制定征订计划。征订时，各分行需明确配送地点及接收人员，指定接收人员接收凭证。

⑸重要空白凭证领用实行严密的出入库制度，凭证出、入库必须做到拆包时查验捆号、拆捆时查验本号，凡发生多缺、漏号、空号、印刷版本不符等情况，不得下发，应保持原状及时与指定印制单位或供货商联系。

⑹由分行自行征订的重要空白凭证的征订和收货情况，由各分支行运营部通过运营管理系统进行登记备案。

6 管理/操作规定

6.1重要空白凭证的订制

6.1.1由总行统一征订印制的重要空白凭证

由总行统一征订印制的重要空白凭证，各分行运营部应根据业务需求情况，在规定的征订时间内通过运营管理系统上报征订需求，由总行运营部统一征订，各分支行不得自行向印制单位联系印制。（XX地区由总行运营部XX地区管理部代为履行分行运营部职责，下同。）