阳光人寿续期合规品质管理19页
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
对于就违规销售非保险金融产品情况疏于管理、甚至引发案件风险、监管处罚等 结果的机构和个人，总公司将对直接责任人、特别是负有间接责任的管理人员严 厉问责。对于涉嫌违法犯罪的人员，移交司法机关处理。
案例-阳光人寿**分公司风险事件
自2018年5月起，阳光人寿**分公司及下辖机构陆续发现部分银保渠道业务人员涉嫌违反法律法规和公司内部 规定，以销售公司保险理财产品名义，向客户推介销售“中融民信”理财产品。 事件发生后，发生多名投资人起诉公司的民事诉讼。经与当地金融监 督管理部门沟通，**、**地区已对中融民信涉嫌非法吸收公众存款罪立 案。
案例-阳光人寿海南分公司风险事件
谢 谢!
END
的阳光营业部经理，二者不可重复获得； 3、与公司签订保险代理合同，且合同在有效期内； 4、代理证、展业证信息真实、准确，且在有效期内； 5、个人13个月保费继续率在85%及以上；营业部13个月保费继续率
在80%及以上； 6、最近1年内没有被确认属实的品质投诉； 7、父母有一方年满60周岁。
父母赡养津贴----每月为父母发放200元
辅导利益继续率调整系数
直辖组继续率 0-70%
70%-75% 75%-85% 80%-95% 95%以上
直辖组继续率调整系数 70% 80% 100% 102% 105%
（限组织发展系列，行销系列没有继续率要求）
季度奖
➢ 业务主任（AS）以上职级享受季度奖金 ➢ 营业部经理(BM)以上级别可获得直辖组季度奖和直辖部季度奖（
双份）
➢ 季度奖=直辖组、部月均DFYC对应档次季度奖金*直辖组、部继
续率调整系数
直辖组季度末继续率
直辖组继续率调整系数
0-70%
70%
70%-75%
80%
75%-85%
100%
80%-95%
105%
95%以上
110%
（限组织发展系列，行销系列没有继续率要求）
父母赡养津贴
1、入司满3年（含）以上； 2、连续12个月（含）阳光之星（铂金会员）以上会员，或连续6个月
个人续保率（K2） K2<85%
85%≤K2<90% K2≥90%
不分职级
续保优质奖金 0%×RYC总额 110%×RYC总额 120%×RYC总额
继续率在90%以上即可获得220％的续期利益！
注：同时要满足营销条线对首期业绩的要求规定
辅导利益
➢ 业务主任（AS）以上职级享受辅导利益 ➢ 辅导利益=直辖团队当月DFYC*直辖组辅导利益计提系数*直辖组
思考：
• 如果去买电器，你会选什么牌子？
• 手机： 华为、苹果 • 冰箱： 美的、海尔 • 空调： 格力
试想：
如果你拥有30个忠实客户，每年服务都 很好，继续率100%，若有1/3的老客户为你 转介绍，那么你的未来又是什么样？
客户买保险？会选谁？
个人品牌 Personal brand
1
各项竞赛方案
可能面临的风险： 公司：声誉、舆情风险；基于销售人员违规销售行为的损失风险；监 管处罚风险...... 销售人员：构成刑事犯罪
二、禁止各种形式销售误导
“六个严禁”： 严禁代客户签名； 严禁长险短做； 严禁收客户现金； 严禁混淆保险和银行储蓄； 严禁业务员长期缴费险种投保再退套取聘才、底薪； 严禁误导业务员超过缴费能力投保。
2
市场、客户口碑
3 行业、公司知名度
4
持续发展
Βιβλιοθήκη Baidu
三、继续率对各层级的影响-收入
营销人员可获得的续期利益
薪资 项目
初年度佣金
续年度佣金
续保优质奖 金
辅导 利益
季度 奖金
育成 利益
增员 奖金
长期服务奖 金
养老公积金
父母赡养津 贴
星光灿烂奖 励
主
要 利
与继续率相 关项
益
√ √ √√
√
√√
续保优质奖金=当月领取的RYCＸ当月继续率K2对应系数
星光灿烂奖励
会员级别 正式会员 金牌会员 铂金以上会员
星光灿烂奖 200元 400元 600元
继续率拥有一票否决权，继续率低于85%，取消获得星光灿烂奖的资格。
目录
一
续期品质管理
二
合规销售管理
13
一、禁止违规销售非保险金融产品
重点强调“三个严禁”： 严禁在公司职场违规销售非保险金融产品； 严禁销售人员明示或默示以阳光保险业务人员名义销售非保险金融产品； 严禁以明示或默示方式利用阳光保险为任何非保险金融产品提供任何形式的担保。
品质管理
目录
一
续期品质管理
二
合规品质管理
2
一、续期对各层级的重要性 品质是一切成功的起点
红 线
继续率不达标，不得晋升、维持
营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都 有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。
各层级维持：80%（除TA外） 晋升继续率：85%
二、继续率对各层级的影响-品牌
案例-阳光人寿**分公司风险事件
自2018年5月起，阳光人寿**分公司及下辖机构陆续发现部分银保渠道业务人员涉嫌违反法律法规和公司内部 规定，以销售公司保险理财产品名义，向客户推介销售“中融民信”理财产品。 事件发生后，发生多名投资人起诉公司的民事诉讼。经与当地金融监 督管理部门沟通，**、**地区已对中融民信涉嫌非法吸收公众存款罪立 案。
案例-阳光人寿海南分公司风险事件
谢 谢!
END
的阳光营业部经理，二者不可重复获得； 3、与公司签订保险代理合同，且合同在有效期内； 4、代理证、展业证信息真实、准确，且在有效期内； 5、个人13个月保费继续率在85%及以上；营业部13个月保费继续率
在80%及以上； 6、最近1年内没有被确认属实的品质投诉； 7、父母有一方年满60周岁。
父母赡养津贴----每月为父母发放200元
辅导利益继续率调整系数
直辖组继续率 0-70%
70%-75% 75%-85% 80%-95% 95%以上
直辖组继续率调整系数 70% 80% 100% 102% 105%
（限组织发展系列，行销系列没有继续率要求）
季度奖
➢ 业务主任（AS）以上职级享受季度奖金 ➢ 营业部经理(BM)以上级别可获得直辖组季度奖和直辖部季度奖（
双份）
➢ 季度奖=直辖组、部月均DFYC对应档次季度奖金*直辖组、部继
续率调整系数
直辖组季度末继续率
直辖组继续率调整系数
0-70%
70%
70%-75%
80%
75%-85%
100%
80%-95%
105%
95%以上
110%
（限组织发展系列，行销系列没有继续率要求）
父母赡养津贴
1、入司满3年（含）以上； 2、连续12个月（含）阳光之星（铂金会员）以上会员，或连续6个月
个人续保率（K2） K2<85%
85%≤K2<90% K2≥90%
不分职级
续保优质奖金 0%×RYC总额 110%×RYC总额 120%×RYC总额
继续率在90%以上即可获得220％的续期利益！
注：同时要满足营销条线对首期业绩的要求规定
辅导利益
➢ 业务主任（AS）以上职级享受辅导利益 ➢ 辅导利益=直辖团队当月DFYC*直辖组辅导利益计提系数*直辖组
思考：
• 如果去买电器，你会选什么牌子？
• 手机： 华为、苹果 • 冰箱： 美的、海尔 • 空调： 格力
试想：
如果你拥有30个忠实客户，每年服务都 很好，继续率100%，若有1/3的老客户为你 转介绍，那么你的未来又是什么样？
客户买保险？会选谁？
个人品牌 Personal brand
1
各项竞赛方案
可能面临的风险： 公司：声誉、舆情风险；基于销售人员违规销售行为的损失风险；监 管处罚风险...... 销售人员：构成刑事犯罪
二、禁止各种形式销售误导
“六个严禁”： 严禁代客户签名； 严禁长险短做； 严禁收客户现金； 严禁混淆保险和银行储蓄； 严禁业务员长期缴费险种投保再退套取聘才、底薪； 严禁误导业务员超过缴费能力投保。
2
市场、客户口碑
3 行业、公司知名度
4
持续发展
Βιβλιοθήκη Baidu
三、继续率对各层级的影响-收入
营销人员可获得的续期利益
薪资 项目
初年度佣金
续年度佣金
续保优质奖 金
辅导 利益
季度 奖金
育成 利益
增员 奖金
长期服务奖 金
养老公积金
父母赡养津 贴
星光灿烂奖 励
主
要 利
与继续率相 关项
益
√ √ √√
√
√√
续保优质奖金=当月领取的RYCＸ当月继续率K2对应系数
星光灿烂奖励
会员级别 正式会员 金牌会员 铂金以上会员
星光灿烂奖 200元 400元 600元
继续率拥有一票否决权，继续率低于85%，取消获得星光灿烂奖的资格。
目录
一
续期品质管理
二
合规销售管理
13
一、禁止违规销售非保险金融产品
重点强调“三个严禁”： 严禁在公司职场违规销售非保险金融产品； 严禁销售人员明示或默示以阳光保险业务人员名义销售非保险金融产品； 严禁以明示或默示方式利用阳光保险为任何非保险金融产品提供任何形式的担保。
品质管理
目录
一
续期品质管理
二
合规品质管理
2
一、续期对各层级的重要性 品质是一切成功的起点
红 线
继续率不达标，不得晋升、维持
营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都 有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。
各层级维持：80%（除TA外） 晋升继续率：85%
二、继续率对各层级的影响-品牌