保险让生活更美好培训课件PPT(共 60张)

贰
财
富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
划
现
状
中国富豪显现“昙花效
75%富人不懂理财
比尔•盖茨为何能多年高居美国富豪 却是“城头变幻大王旗”？中国财富规 《富人理财蓝皮书》中指出，75%的中 旦公司不景气，“一根筋”的财富便随
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贰
财
壹 想一想我们的《裸婚时代》
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
家庭形成期的财务特
• 事业起 • 信用贷 • 父母退
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壹 想一想那些《小儿难养》的事儿
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
家庭成长期的财务特
• 事业成 • 生儿育 • 有老有
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壹 想一想《人到中年》的喜与忧
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
家庭成熟期的财务特
• 人到中 • 子女独 • 健康降
看看我们在哪里？
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财富规划 开启美好生活
• 财务自由是现代家庭的美好祈 • 达到财务自由重在财富规划
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贰
财
富
规
划
与
现 代 保 险
财 富 规 划
的
概
念
五项财富规划及客户分
财富 规划
• 现金规划 • 教育规划 • 保障规划 • 养老规划 • 遗产规划
• 低收入客户 • 大众客户 • 大众富裕客 • 高净值客户 • 超高净值客
Wealth Mana
我们的财富规划哪出了
余人，拥有资产过千万，后因管理不当不幸破产
（1996年），短短几天之内头发全白。为了维持
生计，开过摩的，开过出租车，后来在安徽经营包
子店从2007年直到现在。
——百度百科
大多数的企业主缺乏财产保全措施，
把企业资产和家庭财产混为一谈！
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贰 哭泣的 亲情
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第二章
财富规划与现代保险
你理解的财富规划是
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贰 Wealth Management 财富规划
财
富
规
划
与
现 代 保 险
财 富 规 划
的
概
念
财富规划是指针对个人或家庭发展的不 支出状况的变化，制定财富规划的具体方案 目标和理想。将本着“帮助客户”的核心理 务自由为最终目的，根据您的资产现状与风 的家庭提供包括生活各方面的财务建议，为 富规划方式，包括房产、保险、储蓄、股票 达到财富目标同时保持目前的生活水准。
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财
富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
划
现
状
20世纪90年
大改革风云人
意在美丽的珠
无力 的资产
中国大部分企业主缺乏现金规
需要资金超过 申请银行贷款 和电脑软件方 支撑住70层巨
划，赚的是资产，缺的是现金！ 终造成资金链
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壹
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
影 响 财 务 自 由
的
因
素
“玻 财
衡壹量财富的不是货币，而是时间
不在于你赚了多少钱，而是你 以及这些钱能为你工作多久。每 到很多人，他们赚的钱很多，但 钱的速度更快。财富规划不是一 一辈子的事情。
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壹
现
代
家 庭 的 美 好 祈 愿
我 们 对 生 活 的 美
好
祈
愿
财务 精神愉悦 身体健康
• 快乐的童年 • 奋斗的青年 • 收获的中
什么影响了我们的财务
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壹
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
影 响 财ห้องสมุดไป่ตู้务 自 由
的
因
素
花的太多？
挣得太少？
涨得太快
没有规划才让我们与财务自由
保险让生活更美好
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讲师
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第一章
现代家庭的美好祈愿
第二章
财富规划与现代保险
第三章
美好生
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第一章
现代家庭的美好祈愿
我们对生活的美好祈
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现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
人生规划的“黄金三十年”！
如果人生倒着走，人们会避免很多错误 的人。从25岁到55岁，人生从张扬到从容的 该有怎样的规划呢？ ----《从25岁到55岁 人生三个十
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代
家
庭 的 美 好 祈 愿
财
富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
划
现 状
越来越多富人缺乏遗产传承规划，家庭频频
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贰
财
富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
缩水的 遗产
高额遗产税可能让生
划
现 前的财务变成了债务！（大陆已起草遗产税草案）
状
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富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
划
现
状
中国人五大财富误区
误区一：重项目投资和事业发展，轻个人财富规划。 误区二：理财观念缺乏，理财知识单一，无法用科学的理财观做 误区三：较少应用理财工具，投资方法缺少，财富规划模式千篇 误区四：认为做一次性投资，才能使财富最大限度增长。 误区五：重视财富增值，不重视财富保全和财富传承。
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财
富
规 划 与 现 代 保 险
透 视 我 国 财 富 规
划
现
状
在2010年8月22日晚东方卫视播出的《中国达
人秀》的节目中，高逸峰催泪献唱《从头再来》，
成为当届最夺目的选手之一，他跌宕起伏的人生经
历也成了网友热议的话题。 高逸峰，自小爱好文艺和唱歌，1990年创办
无 奈 的
奋 斗
大金元文化娱乐有限公司。公司正式员工有1000
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
• 参加工作
单 身 期
• 结婚
家 庭 形 成 期
• 生子
家 庭 成 长 期
• 子女
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壹 想一想《奋斗》路上的我们
现
代
家
庭 的 美 好 祈 愿
现 代 家 庭 的 四
种
模
型
单身期的家庭财务特
• 刚刚工 • 花前月 • 充满梦
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