非现场开户业务操作指引
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
账户业务操作手册
清算登记中心文档
i
账户业务操作指引
（非现场开户业务）
版本： V1.2
运营中心编 【20130410】
目 录
目 录 ........................................................................................................................................................ 2 <<< 业务受理说明 >>> ....................................................................................................................... 4 <<< 流程操作说明 见证开户>>> ....................................................................................................... 6 【第一部分：业务受理流程】 .......................................................................................................... 6
通过 未通过 是(视频见证)
营业部
运营中心
客服中心
远程视频见证
通过
未通过
否(当面见证)
客户号生成 资金账号生成（待激活） 三方存管开通确认
预指定
三方存管办理
一步式
资金账户激活 证券账户开立 凭证打印及影像扫描 业务复核及入库 通知客户 事后审核
成功
客户回访
失败
资金账户无效
6
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第 9 章 非现场开户业务
<<< 流程操作说明 见证开户>>> 【第一部分：业务受理流程】
非现场开户业务流程图（见证开户）
客户/见证人员
身份验证及资料审核 投资者教育 证件信息录入 客户资料登记 是否远程 视频见证 客户头像拍摄 影像资料上传 风险承受能力测评 密码设置 协议签署 业务信息预录入 信息确认 事中审核
【第二部分：远程见证流程】 ........................................................................................................ 23
第 1 步： 等待视频请求 ............................................................................................................. 23 第 2 步： 远程视频见证 ............................................................................................................. 24 第 3 步： 提交见证结果 ............................................................................................................. 25
第 1 步： 客户身份资料审核 ....................................................................................................... 7 第 2 步： 客户身份识别 ............................................................................................................... 9 第 3 步： 客户资料登记 ............................................................................................................. 10 第 4 步： 资金账户开户 ............................................................................................................. 13 第 5 步： 证券账户开户/登记.................................................................................................... 14 第 6 步： 银行账户设置 ............................................................................................................. 17 第 7 步： 事中扫描 ..................................................................................................................... 18 第 8 步： 信息确认及回单打印 ................................................................................................. 19 第 9 步： 客户回访 ..................................................................................................................... 22
客户性质 境内个人 证券账户 A 股证券账户 B 股证券账户 基金账户 需提交的身份证明材料 中华人民共和国第二代居民身份证（以下简称二代身 份证） 港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证 香港、澳门、台湾居民身份证（为辅助证明，不录入 实时开户系统） 公安机关出具的临时住宿登记证明表（为辅助证明， 不录入实时开户系统） 香港澳门特区居民身份证或台湾居民来往大陆通行证 境外护照，或其他有效身份证明文件 境外机构 B 股证券账户 有效身份证明文件或加盖发证机关确认章的复印件 组织机构代码证 税务登记证 法定代表人证明书 法定代表人有效身份证明文件复印件 授权委托书 有权代理人有效身份证明文件 有效身份证明文件（境外所在国家或地区有效商业登 记证明文件） 法定代表人（董事）证明文件（须由律师或会计师事 务所出具） 法定代表人（董事）身份证明文件复印件 董事会或董事、主要股东授权委托书 有权代理人有效身份证件及复印件
3、开户资料审核。经办人员应向客户揭示证券交易风险、解释协议条款、要求客户 签署相关协议，并填写开户资料。
开户资料审核要点
资料完整一致性
开户申请材料是否齐全 申请材料与身份材料是否信息一致 身份证明材料是否真实、是否有效期内 • • 对于个人，如有辅助资料同时审核该资料是否真实有效 对于机构，还需注意是否具法人资格，营业执照、组织 机构代码证、税务登记证是否已年检、是否有机构印鉴
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
4
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
身份证明有效性
提示
授权委托合规性
法定代表人、代理人身份证明材料是否真实、是否有效期内 授权范围及有效期限 授权书是否有机构印鉴及法人印鉴
·8·
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第
2 步： 客户身份识别
1、 登录“客户账户集中管理系统” ，依次点击进入“账户管理－账户综合管理－见 证 PC 开户”界面（如图 9.1） 。
第9章
非现场开户
随着行业加速发展、公司深化转型，账户业务 将实现由“管理型”向“服务型”的转变，公 司将建设以客户为中心的新型账户体系，账户 管理模式将从 “以资金账户为中心” 转型为 “以 客户号为中心” ，业务受理模式也将从“现场方 式”逐渐推广至“非现场方式” 。 本手册所指的非现场开户，是指在公司经营场 所以外的地点为客户开立账户的方式。目前包 括见证开户和网上开户两种形式。
3
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
百度文库
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
5
账户业务操作指引 |
受理非现场开户业务，需具备以下基本条件： 关于业务受理人员 当面见证开户业务的工作人员中，至少有一名应为见证人员；视频见证开户业务 中，面见客户的工作人员可为见证人员或符合相关要求的其他工作人员，远程视频见 证的工作人员须为见证人员。 1、见证人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在客户账户集中管理系统中，具有“综合账户岗”或“账户业务岗”权限； （4） 不得为营销人员、 劳务派遣人员、 未与公司签订正式劳动合同的经纪人员、 以及公司全资控股子公司员工； （5）参加规定的业务培训，培训测试通过。
A 股证券账户 境外个人 基金账户 （港澳台） B 股证券账户 境外个人 （其他） B 股证券账户
境内机构
A 股证券账户 基金账户
①
实际控制客户的自然人和交易的实际受益人相关要求，详见《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》 。
·7·
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第
1 步： 客户身份资料审核
非现场见证业务的工作人员面见客户时，应主动向客户出示工作证件，并告知客户可
通过我司网站或客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。 上述步骤完成后，可正式受理客户的非现场开户请求。 1、客户身份识别。经办人员受理开户业务，应当首先识别客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人①， 核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件， 对 客户身份的真实性进行审查。 2、身份资料审核。客户需要提交以下所列的身份证明等材料，经办人员对客户提交 材料的真实性、完整性、有效性、一致性进行审核。
清算登记中心文档
i
账户业务操作指引
（非现场开户业务）
版本： V1.2
运营中心编 【20130410】
目 录
目 录 ........................................................................................................................................................ 2 <<< 业务受理说明 >>> ....................................................................................................................... 4 <<< 流程操作说明 见证开户>>> ....................................................................................................... 6 【第一部分：业务受理流程】 .......................................................................................................... 6
通过 未通过 是(视频见证)
营业部
运营中心
客服中心
远程视频见证
通过
未通过
否(当面见证)
客户号生成 资金账号生成（待激活） 三方存管开通确认
预指定
三方存管办理
一步式
资金账户激活 证券账户开立 凭证打印及影像扫描 业务复核及入库 通知客户 事后审核
成功
客户回访
失败
资金账户无效
6
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第 9 章 非现场开户业务
<<< 流程操作说明 见证开户>>> 【第一部分：业务受理流程】
非现场开户业务流程图（见证开户）
客户/见证人员
身份验证及资料审核 投资者教育 证件信息录入 客户资料登记 是否远程 视频见证 客户头像拍摄 影像资料上传 风险承受能力测评 密码设置 协议签署 业务信息预录入 信息确认 事中审核
【第二部分：远程见证流程】 ........................................................................................................ 23
第 1 步： 等待视频请求 ............................................................................................................. 23 第 2 步： 远程视频见证 ............................................................................................................. 24 第 3 步： 提交见证结果 ............................................................................................................. 25
第 1 步： 客户身份资料审核 ....................................................................................................... 7 第 2 步： 客户身份识别 ............................................................................................................... 9 第 3 步： 客户资料登记 ............................................................................................................. 10 第 4 步： 资金账户开户 ............................................................................................................. 13 第 5 步： 证券账户开户/登记.................................................................................................... 14 第 6 步： 银行账户设置 ............................................................................................................. 17 第 7 步： 事中扫描 ..................................................................................................................... 18 第 8 步： 信息确认及回单打印 ................................................................................................. 19 第 9 步： 客户回访 ..................................................................................................................... 22
客户性质 境内个人 证券账户 A 股证券账户 B 股证券账户 基金账户 需提交的身份证明材料 中华人民共和国第二代居民身份证（以下简称二代身 份证） 港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证 香港、澳门、台湾居民身份证（为辅助证明，不录入 实时开户系统） 公安机关出具的临时住宿登记证明表（为辅助证明， 不录入实时开户系统） 香港澳门特区居民身份证或台湾居民来往大陆通行证 境外护照，或其他有效身份证明文件 境外机构 B 股证券账户 有效身份证明文件或加盖发证机关确认章的复印件 组织机构代码证 税务登记证 法定代表人证明书 法定代表人有效身份证明文件复印件 授权委托书 有权代理人有效身份证明文件 有效身份证明文件（境外所在国家或地区有效商业登 记证明文件） 法定代表人（董事）证明文件（须由律师或会计师事 务所出具） 法定代表人（董事）身份证明文件复印件 董事会或董事、主要股东授权委托书 有权代理人有效身份证件及复印件
3、开户资料审核。经办人员应向客户揭示证券交易风险、解释协议条款、要求客户 签署相关协议，并填写开户资料。
开户资料审核要点
资料完整一致性
开户申请材料是否齐全 申请材料与身份材料是否信息一致 身份证明材料是否真实、是否有效期内 • • 对于个人，如有辅助资料同时审核该资料是否真实有效 对于机构，还需注意是否具法人资格，营业执照、组织 机构代码证、税务登记证是否已年检、是否有机构印鉴
说明
我司符合上述要求的见证人员名单，已通过公司网站进行公示。
4
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
2、面见客户的其他工作人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在当面见证开户业务中，面见客户的其他工作人员只需在客户账户集中管 理系统中，具有任意岗位权限（若无岗位可在客户账户集中管理系统中新增操作 员、并赋予“辅助开户岗”权限） 。 （4）在视频见证开户业务中，面见客户的其他工作人员需具有“辅助开户岗” 权限。
身份证明有效性
提示
授权委托合规性
法定代表人、代理人身份证明材料是否真实、是否有效期内 授权范围及有效期限 授权书是否有机构印鉴及法人印鉴
·8·
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第
2 步： 客户身份识别
1、 登录“客户账户集中管理系统” ，依次点击进入“账户管理－账户综合管理－见 证 PC 开户”界面（如图 9.1） 。
第9章
非现场开户
随着行业加速发展、公司深化转型，账户业务 将实现由“管理型”向“服务型”的转变，公 司将建设以客户为中心的新型账户体系，账户 管理模式将从 “以资金账户为中心” 转型为 “以 客户号为中心” ，业务受理模式也将从“现场方 式”逐渐推广至“非现场方式” 。 本手册所指的非现场开户，是指在公司经营场 所以外的地点为客户开立账户的方式。目前包 括见证开户和网上开户两种形式。
3
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
<<< 业务受理说明 >>>
百度文库
非现场开户分为见证开户和网上开户两种方式。 见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证 客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。见证开户分为当面见证和视频 见证两种方式。 网上开户， 是指经身份验证的客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、 签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。 在受理客户非现场开户申请时， 需验证客户身份的真实性、 履行投资者教育职责、 遵守适当性管理等规定，采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进 行审核。通过非现场方式受理的开户业务，还必须进行有效回访，待回访成功后，方 可为客户完成账户的开通。
关于业务受理使用设备
1、必须携带的设备 自带摄像头或配置外接摄像头的笔记本电脑、业务专用 3G 网卡。 2、选择携带的设备 打印机、身份证读卡器等。 3、系统运行环境要求 电脑操作系统至少应为 windows XP SP3 版本，所安装的浏览器应为 IE 6.0 版 本或 IE 8.0 版本。
5
账户业务操作指引 |
受理非现场开户业务，需具备以下基本条件： 关于业务受理人员 当面见证开户业务的工作人员中，至少有一名应为见证人员；视频见证开户业务 中，面见客户的工作人员可为见证人员或符合相关要求的其他工作人员，远程视频见 证的工作人员须为见证人员。 1、见证人员须同时满足以下要求： （1）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件； （2）公司正式在编员工； （3）在客户账户集中管理系统中，具有“综合账户岗”或“账户业务岗”权限； （4） 不得为营销人员、 劳务派遣人员、 未与公司签订正式劳动合同的经纪人员、 以及公司全资控股子公司员工； （5）参加规定的业务培训，培训测试通过。
A 股证券账户 境外个人 基金账户 （港澳台） B 股证券账户 境外个人 （其他） B 股证券账户
境内机构
A 股证券账户 基金账户
①
实际控制客户的自然人和交易的实际受益人相关要求，详见《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》 。
·7·
账户业务操作指引 |
第 9 章 非现场开户业务
第
1 步： 客户身份资料审核
非现场见证业务的工作人员面见客户时，应主动向客户出示工作证件，并告知客户可
通过我司网站或客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。 上述步骤完成后，可正式受理客户的非现场开户请求。 1、客户身份识别。经办人员受理开户业务，应当首先识别客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人①， 核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件， 对 客户身份的真实性进行审查。 2、身份资料审核。客户需要提交以下所列的身份证明等材料，经办人员对客户提交 材料的真实性、完整性、有效性、一致性进行审核。