基金法律法规第一章题目

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-基金从业-基金法律法规(科目一)--第一章

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范精讲讲义第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节居民理财与金融市场关注金融市场的分类和构成要素。

【知识点一】金融与居民理财★★所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

其中，股票、债券和基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

【注意】居民（个人与企业）经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

【知识点二】金融市场一、金融市场的含义★金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

【注意】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

二、金融市场的分类★★★（一）按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。

广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

【注意】1.货币市场包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。

2.广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场。

有价证券市场包括中长期债券市场和股票市场。

2018年11月基金《基金法律法规》考试真题及答案

2018 年11 月基金从业考试真题及答案科目一：法律法规1.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（）。

A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金正确答案：D2.为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则？A.及时性原则B.全面性原则C.投资人利益优先选择D.差异性原则正确答案：D3.关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是（）。

A.基金份额转换一般采用已知价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额正确答案：A4.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）。

A.责令基金管理公司进行整改B.对在6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函正确答案：B5.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。

Ⅰ .投资者的职业Ⅱ .投资者的学历Ⅲ .投资者的计划投资期限Ⅳ .投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C6.基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时，符合专业审慎原则的是（）。

A.为了提高工作效率，直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值B.咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C.与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，经公司估值委员会审议后，采取适当的方法进行估值D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定正确答案：C7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。

基金从业《基金法律法规》习题及答案

基金从业《基金法律法规》习题及答案2016基金从业《基金法律法规》习题及答案练习做多了自然会形成自己的做题方法和速度，为此，今天店铺为大家整理了以下2016基金从业《基金法律法规》习题及答案，希望对大家有帮助!习题一第1题广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量答案：D第2题证券投资基金是一种( )的投资品种。

A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、低收益D.风险相对适中、收益相对稳健答案：D第3题从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。

A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司答案：C第4题一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于( )年。

A.1868B.1768C.1686D.1420答案：A第5题基金管理人应当在( )中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告和基金半年报告B.基金季度报告和基金年度报告C.基金半年度报告和基金年度报告D.基金季度报告和基金半年度报告答案：C第6题基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。

A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会答案：B第7题基金管理人的经理层人员应当取得( )核准的任职资格。

A.董事会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案：B第8题基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经( )审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会答案：C第9题保本基金提供的保证类型一般不包括( )。

A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证答案：D第10题我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费一般为( )。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题

第一部分章节精练（含历年真题）第一章金融、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

[2016年4月真题]A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上【答案】B【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

2．（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

[2016年4月真题]A．企业年金B．第三方保险资产管理计划C．集合资金信托D．投资联结保险账户管理【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

3．投资基金中最主要的一种类别是（）。

[2016年4月真题]A．对冲基金B．风险投资基金C．证券投资基金D．另类投资基金【答案】C【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

4．以下均为债权类金融资产的是（）。

[2015年12月真题]A．基金、国债期货B．城投债、限售股C．可转债、票据D．现金、定期分红蓝筹股【答案】C【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

5．以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

[2015年12月真题]A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-16

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-161、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。

【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处正确答案:A答案解析:基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传；向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处。

2、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。

Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。

契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

（2）投资者的地位不同。

（3）基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。

【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:C答案解析:会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

基金法律法规重点

第一章：金融、资产管理与投资基金;1、居民是社会最古老、最基本的经济主体;2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类;3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用;4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割;5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民;6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类;7、投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式;8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人;9、按照基金募集方式,投资基金可分为公募基金和私募基金两类;10、按照法律形式,投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式;11、按照运作方式,投资基金可分为开放式、封闭式基金;12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别;13、对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品;14、交割工具期限：货币又称：短期金融市场、资本；交割期限：现货、期货;15、私人银行客户是指金融净资产达到500万以上的商业银行客户;第二章：证券投资基金的概述;1、基金反映的是信托关系,是一种受益凭证;2、股票反应的是所有权关系,是一种所有权凭证;3、债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证;4、股票和债券是直接投资工具,募集的资金主要投向实业领域;5、基金是间接投资工具,所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品;6、开放式基金主要通过银行代销,但不是由银行发行;7、依据所承担的职责与作用的不同,可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类;8、我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人;9、基金管理人在基金运作中具有核心作用;10、在我国,基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任;基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任;11、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面;12、证券投资基金依据法律形式的不同,可分为契约型基金与公司型基金;目前,我国的证券投资基金均为契约型投资基金;13、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金;14、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式;15、封闭式基金一般有一个固定的存续期,而开放基金一般是无特定存续期限的;16、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响;与封闭式基金相比,一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制;17、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”;18、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出;19、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司,发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金;20、1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金淄博基金正式成立,并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金;第三章：证券投资基金的类型;1、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法,将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金80%以上的基金资产投资与其他基金份额的,为基金中的基金等类别;2、股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资;股票基金是应对通货膨胀最有效的手段;3、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次,因此每笔交易日股票基金只有1个价格;4、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等;5、根据发行者的不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等;根据债券到期日的不同,可将债券分为短期债券、长期债券等;根据债券信用等级的不同,可以将债券分为低等级债券、高等级债券;6、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称为“纯债基金”;7、与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点;8、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具;9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：1现金;21年以内含1年的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;3剩余期限在397天以内含397天的资产支持证券、债券;10、混合基金的风险抵御股票基金,预期收益则高于债券基金,比较适合较为保守的投资者,11、根据资产配置的不同,将混合基金分为偏股型基金通常,股票的配置比例为50%~70%,债券的配置比例为20%~40%、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等;12、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金;13、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略CPPI;14、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证,具体比例由基金公司自行规定;一般本金保证比例为100%;15、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金ETF最大的特色;16、ETF本质是一种指数基金;17、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;18、1990年,加拿大多伦多证券交易所TSE推出了世界上第一只ETF指数参与份额TIPs.19、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF;20、2009年9月,我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF 联接基金成立;21、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额;其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征;第四章证券投资基金的监管;1、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管;2、投资人及相关当事人是基金市场的主体,证券投资基金活动是基金市场的行为,这是基金市场的两大基本要素;3、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征;4、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局;5、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则;6、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经中国证券会主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的,可以延长15个交易日;7、中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或检查是,不得少于2人;8、中国证监会领导干部离职后3年内,一般工作人员离职后2年内,不得与原工作业务直接相关的机构任职;9、2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立;10、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会,基金服务机构可以加入基金业咨委会;会员分为普通会员、联席会员、特别会员;11、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制,只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任;12、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东股权比例最高且不低于25%最近3年没有违法记录;非主要股东为法人或其他组织的,净资产不得于5000万人民币;取得基金从业资格的人员不少于15人;13、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任;商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准;14、基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份;15、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节;第五章基金职业道德;1、在历史沿革上,道德具有继承性;2、诚实守信是基金职业道德的核心规范;3、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息;4、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范;客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范;忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范;5、基金职业道德教育,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段;6、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成;第十六章基金的募集交易与登记;1、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金;2、目前,我国只有深圳证券交易所开办LOF业务;3、封闭式基金份额上市交易,应当符合下列条件：①基金的募集符合证券投资基金法的规定②基金合同期限为5年以上③基金募集金额不低于2亿元人民币④基金份额持有人不少于1000人;⑤其他4、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则5、目前,在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税;6、投资者常常使用折溢价率反映封闭式份额净值与其二级市场价格之间的关系;7、股票基金、债券基金的申购和赎回原则;①未知价交易原则②金额申购、份额赎回原则货币市场基金的申购和赎回原则①确定价原则;以1元人民币为基金进行计算;②金额申购、份额赎回;8、货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为0;一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于%的销售服务费;9、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回;10、基金合同生效后,基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求,此过程为ETF建仓阶段;ETF建仓期不超过3个月;11、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似,要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值;②基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行;③基金买入申报数量为100份或其整数倍,不足100份的部分可以卖出;不足100份的部分可以卖出;④基金申报价格最小变动单位为元;12、现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代;13、LOF和ETF两者存在本质区别,主要表现在：①申购和赎回的标的不同;②申购和赎回的场所不同;③申购和赎回的限制不同;④在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常每1天只提供1次或几次基金净值报价;⑤基金投资策略不同;14、合并募集的分级基金,单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金,B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元;15、开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理;16、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料;17、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定;18、我国开放式基金注册登记体系的模式;①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;③以上两种情况兼有的“混合”模式;19、一般基金通常如上所述,是T+1日登记,而QDII基金则通常是T+2日登记第二十章基金的信息披露;1、真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则;2、XBRL可扩展商业报告语言是国际上将会计准则与计算机语言相结合,用于非结构化数据,尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;266、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集;此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、神哟事项、议事程序和表决方式等事项;4267、基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件;5、基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息②基金合同特别约定的事项;6、货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变;7、目前,按我国基金信息披露法规要求,当偏离达到一定程度时,货币市场基金应刊登偏离度信息;①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息;8、基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意,并由董事长签发;9、基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现;10、法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现;11、各国地区信息披露所采用的“重大性”概念有两种标准：①影响投资者决策标准②影响证券市场价格标准第二十一章基金客户和销售机构;1、销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则2、常用的寻找潜在客户的方法分别为有缘故法、介绍法和陌生拜访法;3、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料;客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年;4、以4Ps为核心的营销组合策略如下：产品策略、分销策略、促销策略和人员策略;第二十二章基金销售行为规范及信息管理;1、基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息;包括：公开出版资料；宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；海报、户外广告；电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息；中国证监会规定的其他材料;2、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料,应当按照规定的要求报送报告材料;包括报送内容、报送形式、报送流程;3、宣传推介材料的禁止性规定基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形：1 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2 预测基金的投资业绩;3 违规承诺收益或者承担损失;4 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5 夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;6 登载单位或者个人的推荐性文字;7基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述;8 中国证监会规定的其他情形;4、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩, 但基金合同生效不足6个月的除外;基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,产品至少分五个等级： R1、R2、R3、R4和R5;5、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力最低类别;第二十三章基金客户服务;1、基金客户服务具有以下四个特点; 专业性、规范性、持续性、时效性;2、基金客户原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则,宗旨是“投资者利益优先”;3、基金客户服务步骤可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个环节;4、基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护;5、基金客户档案应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年;6、基金客户服务提供方式：服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与短信、“一对一”专人服务、微信和移动客户端的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会;7、投资者权益保护是国际证监会组织IOSCO提出的证券监管三大目标之一;8、投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者;②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务将投资者教育纳入各业务环节;④投资者教育没有一个固定的模式;⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一,因此并不存在广泛适用的投资者教育计划;⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第一章

基金从业资格考试《基金法律法规》考试真题第一章为您总结2018年-2019年基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章（金融市场、资产管理与投资基金）真题，为您备考提供方向。

1、根据( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A. 法律形式B. 运作方式C. 资金来源和用途D. 募集方式参考答案：D参考解析：【真题考点】投资基金的主要类别【所属章节】第一章第四节【解析】按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

2、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。

A. 收益类金融资产B. 权益类金融资产C. 股权类金融资产D. 债券类金融资产参考答案：D参考解析：【真题考点】金融资产的概念和分类【所属章节】第一章第二节【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。

3、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

A. 为市场经济体系有效配置资源B. 给金融市场提供流动性，提高了交易成本C. 通过专业的管理活动，使投融资更加便利D. 对金融资产合理定价参考答案：B参考解析：【真题考点】资产管理行业的功能和作用【所属章节】第一章第二节【解析】资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，社会经济效率和生产服务水平。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-38

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-38
1、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。

【单选题】
A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C.懂法才能依法办事，维护正当权益
D.工作之后再签合同也没关系
正确答案:C
答案解析:守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。

2、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同
等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

【单选题】
A.备用金
B.账户存款
C.风险准备金
D.法定准备金
正确答案:C
答案解析:公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

3、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。

【单选题】
A.零风险等级。

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题

基金从业资格考试科目一《基金法律法规》真题1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。

Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。

A 、不得登陆专业人士的推荐性文字B 、不得和基金招募说明书同时刊登(正确答案)C 、不得有选择性的披露重大信息D 、不得预测基金的投资业绩3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、ⅢD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼A 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、ⅢD 、Ⅲ、Ⅳ5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A 、投资人利益优先原则B 、及时性原则(正确答案)C 、差异性原则D 、全面性原则6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。

Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A 、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、ⅡC 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库参考答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库第一部分单选题(300题)1、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金投资顾问机构D.基金估值核算机构【答案】：C2、基金业协会的权力机构为()。

A.董事会B.监事会C.理事会D.会员大会【答案】：D3、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】：D4、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】：C5、以下说法不正确的是（）。

A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率C.半年度报告只披露关联关系的变化情况D.半年度报告也要进行审计【答案】：D6、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。

A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资基金无风险D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失【答案】：C7、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B8、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。

A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查B.资本市场不发达的国家一般实行注册制C.核准制对基金的募集不进行实质性审查D.注册制主要适用于新兴资本市场国家【答案】：A9、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。

A.全体监事B.半数以上监事C.全体股东D.半数以上股东【答案】：B10、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库(基础题)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。

A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】：D2、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】：D3、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养【答案】：C4、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人是基金资产的所有者B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】：D5、基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日B.5日C.10日D.15日【答案】：A6、下列哪一项不属于后台部门?（）A.注册登记部门B.信息技术部门C.产品研发部门D.资金清算部门【答案】：C7、（2017年真题）下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】：C8、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。

基金从业资格考试基金法律法规(习题卷1)

基金从业资格考试基金法律法规(习题卷1)第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。

A)保证本金安全B)说明货币市场基金不等同于存款C)保证最低收益D)预测未来收益答案:B解析:基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

2.[单选题]1993年，（）第一只ETF--标准普尔500存托仓单。

《》（）A)英国B)美国C)加拿大D)澳大利亚答案:B解析:1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPS)。

1993年美国的第一只ETF--标准普尔500存托仓单(SPDRS)诞生。

本题考察ETF的类型3.[单选题]在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。

A)及时性B)规范性C)易解性D)易得性答案:A解析:在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；4.[单选题]（）是基金销售的“售前服务”。

A)介绍基金产品费率信息B)提供投资咨询建议C)开展投资者风险教肓D)向客户介绍信息査询答案:C解析:开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。

5.[单选题]基金经理的任职条件表述正确的是（）。

A)取得证券从业资格B)具有1年以上证券投资管理经历C)最近2年没有受到相关行政处罚D)取得基金从业资格答案:D解析:基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

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1、() 是社会最古老、最基本的经济主体．A 政府B 机构C 居民D 农户参考答案 C教材页码 5解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密．2、下列不属于衍生金融工具的是()。

A远期合约B期权合约C互换协议D企业债券参考答案:D教材页码:6解析:衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增加。

衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

3、下列关于资产管理的说法错误的是（）A资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为B从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管理人，受托方为投资者C从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资户实现增值D从受托资产来看，主要为货币金融资产，一般不包括固定资产等实物资产参考答案:B教材页码:7解析:委托方为投资者，受托方为资产管理人。

资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。

4、下列关于投资基金的表述，错误的是()。

A 对冲基金一般采用公募方式，厂泛投资于金融衍生产品B 另类投资基金一般采用私募方式，种类非常厂泛，外延也很不确定C 风险投资基金一般采用私募方式D对冲基金一般采用私募方式参考答案:A教材页码:10解析:对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产。

5、另类投资基金的投资对象不包括()A大宗商品B黄金、艺术品C房地产D股票、债券参考答案:D教材页码:11解析:另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

6、证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为()。

A集合投资计划B证券投资信托基金C共同基金D单位信托基金参考答案:B教材页码:14解析:证券投资基金在日本和台湾地区被称为证弄投资信托基金。

7、股票是一种（）凭证，债券是一种（）凭证，基金是一种（）凭证。

A所有权;所有权;受益B所有权;债权;受益权C受益权;所有权;受益权D所有权;受益权;债权参考答案:B教材页码:15解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

8、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归()所有。

A基金管理人B基金托管人C保险公司D基金投资者参考答案:D教材页码:15解析:基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。

9、下列关于证弄投资基金特点说法错误的是()。

A基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理气的基金托管人负责B为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明参考答案:B教材页码:15解析:为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

10、证券投资基金的主要投资方向是( )。

A实业 B上市公司的投资项目 C信贷 D有价证券答案：D教材页码:16解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

11、我国证券投资基金反映的是一种()关系A信托 B债权 C股权 D担保答案：A教材页码16解析:基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

12、()是基余的出资人、基金资产的所有者和基余投资回报的受益人。

A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金代销机构参考答案:C教材页码:17解析:基金份馥持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

13、()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基余投资者争取最大的投资收益。

A基金份馥持有人B基金管理人C基金托管人D注册登记机构参考答案:D教材页码:17解析:基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础土为基金投资者争取最大的投资收益。

14、在基金整个运作过程中，起核心作用的是()。

A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金管理人和基金托管人参考答案:D教材页码:17解析:基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的铂售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

15、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、娜用等情况发生，证券投资基金一般都要由()来保管基金资产。

A管理基金人B基金份额持有人C基金托管人D基金销售机构参考答案:C教材页码:97解析:为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

16、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）A受益人、管理人和持有人B托管人、发起人和持有人C发起人、管理人和持有人D管理人、托管人和持有人参考答案:D教材页码:17解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

17、下列选项中不属于基金市场服务机构的是()。

A基金销售机构B基金评价机构C律师事务所和会计师事务所D基金业协会参考答案:D教材页码:18解析:除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。

这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾间机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。

18、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。

A基金业协会B证券业协会C中国证监会D中国银监会参考答案:C教材页码:98解析:基金估值核算机构拟从事公开墓集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

19、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。

A商业银行B保险公司C证券投资咨询机构D基金评价机构参考答案:D教材页码:18解析:目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

20、我国的基金自律组织是()。

A证券交易所B中国证监会C中国证券投资基金业协会D中国人民银行参考答案:C教材页码:19解析:我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。

(此处救材有误，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

)21、基金业协会的职责不包括()A制定行业职业标谁和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B依法办理非公开募集基金的登记、备案C对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D依法行使审批或核谁权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服哥机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处参考答案:D教材页码:20解析:选项a属于基金监管机构的职责。

22、在我国，()依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金参考答案:C教材页码:21解析:在我国，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

23、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A基金份额在基金合同期限内固定不变B一般有一个固定的存续期C基金份额不固定D是在证券市场的投资者之间进行转让参考答案:C教材页码:22解析:封闭式基金的基金份馥是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

24、下列关于基金的说法，正确的是()A封闭式基金没有规模限制B开放式基金规模固定C封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易参考答案:C教材页码:22解析:封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。

投资者买卖封闭式基金份馥，只能委托证券公司在争取那交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

开放式基金份额不固定，投资看可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其铂售代理人提出申狗,赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

25、关于交易型开放式指数基金(ETF1，以下说法不正确的是()。

A某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B本质上是一种指数基金C可以进行套利交易D会出现折价或溢价交易参考答案:D教材页码:54解析:套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

26、ETF基金最大的特色是()。

A指数型基金B被动操作C一级市场与二级市场并存的交易制度D实物申购、赎回机制参考答案:D教材页码:53解析:实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。

27、()是国内最早开发保本基金产品的公司。

A南方基金B华夏基金C建信基金D招商基金参考答案:A教材页码:59解析:南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。

Haas年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金喃方避险增值基金。

28、保本基金的安全垫等于（）A价值底线超过投资组合现时净值的数额B投资组合现时净值超高价值底线的数额C投资组合中风险资产与保本资产的比例D投资组合中风险资产与保本资产的比例参考答案:B教材页码:50解析:投资组合显示净值翅过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

29、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A安全垫B最低目标值C价值底线D投资组合现时净值参考答案:A教材页码:50解析:安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

30、保本基金的投资目标是()。

A获得尽可能高的回报B使投资风险尽可能低C获得市场平均收益D在锁定下跌风险的同时力争有机会获得措在的高回报参考答案:D教材页码:49解析:保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得搭在的高回报。

31、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A低于，高于B高于，低于C低于，低于D高于，高于参考答案:A教材贡码:48解析:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

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